保险公司培训资料保全知识.pptxVIP

保全的定义就是寿险公司为了维护已生效的保险契约的持续有效与完整所进行的一系列服务项目。保全的意义对公司对客户对业务员保全的项目变更类：受益人、地址、缴别、缴费方 式、 保额、及错误变更、减额缴清给付类：退保、年金、满期金、红利给付其他类：复效、补发保单、续期收费、申诉咨询、附加值服务变更类申请书的用途及使用1、退保申请书用途：退保、契撤用法2、委托银行代扣续期保费申请书用途：续期保费的银行划帐用法3、年龄、性别、职业变更申请书用途：错误更正或发生变更 而做的保费增减。用法4、地址变更申请书用途：地址的变更。用法5、保单变更及补发申请书（不需核保）用途：受益人变更、补发保单、其他 变更等。用法 6、加保、新增附约申请书用途：客户主、附险的加保用法7、寿险复效申请书用途：用于保单失效后效力的恢复用法：根据保单具体情况决定是否需核保。投保人、被保人填完相应告知书及签名后，携保单办理。其他类保全申诉与咨询续期收费 收取方式：自缴、 银行转帐 保全员上门收取保全的应备文件保单投保人、被保人、代办人的身份证相关申请书、 授权委托书等保全的一般规则 一、申请途径保户直接到客户服务部（中心）办理保户委托业务员办理保户委托他人办理二、申请资格人受益人变更：由被保险人或投保人在征得被保险人同意的情况下申请生存给付：申请资格人为生存受益人其他项目：投保人保全的注意事项1、除退保外，其他保全