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家庭理财规划书 课件 课件 家庭理财规划书 2010-11 目录 第一章 家庭基本概况 第二章 财务分析及风险测评 第三章 理财目标设定与分析 第四章 基本参数设定 第五章 理财方案 第六章 可行性测试与敏感性分析 第七章 风险揭示 附件 第一章 家庭基本情况 一、家庭成员基本信息 客户家庭主要成员表 主要成员 性别 年龄 婚姻状况 职业 健康状况/保险状况 黄冬冬 男 22 未婚 在校学生 健康/健康保险 孙女士 女 48 已婚 铁路部门职工 健康/社会保险 黄先生 男 48 已婚 铁路部门职工 健康/社会保险 黄先生一家居住在辽宁省锦州市内，夫妻二人均为铁路部门职工，收入基本稳定，福利待遇基本不错，家庭收入受经济波动影响不大。而黄先生的儿子在外地上大学，没有经济收入，而且即将毕业，面临就业问题。黄先生夫妻二人的月收入共计7500元。黄先生家庭正处在稳定发展阶段。之前，黄先生夫妇已经通过辛勤工作，积累了一定的经济基础，家庭正处于财富积累阶段。已经拥有了两套住房和一定的储蓄。 二、家庭基本财务状况 目前，家庭的主要收入来源是黄先生夫妻二人的月基本工资和奖金，和现有房屋出租500/元，每月合计8000元。每月还应扣除必要的开销，夫妻二人的月基本生活费2000元，儿子在大学期间的月基本生活费用1000元，其他意外支出500元。 家庭月收支状况（/元） 收入 支出 月基本工资收入 75