金融诈骗司法大数据分析报告.pptx

金融诈骗司法大数据分析报告目录案件说明案件基本情况被告人情况信用卡诈骗案件主要特征01 案件说明司法大数据专题报告 之 金融诈骗金融诈骗罪为我国《刑法》分则第三 章第五节规定的类罪名，包括集资诈 骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金 融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪 、信 用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险 诈骗罪等八种具体罪名。本报告所称的金融诈骗案件，是指构 成上述八种任一罪名的刑事案件。02 案件基本情况司法大数据专题报告 之 金融诈骗近三年金融诈骗发案量同比平均降幅超20%，金融诈骗风险逐年缓解160002016年全国法院新收金融诈骗一 审案件近1.4 万件， 2017 年新收 案件降至1.1 万余件， 2018 年新 收案件仅为8400余件。近三年金融诈骗发案量同比持续 下降，平均降幅超20%。下降18.49%12000下降24.85%8000400002016年2017年2018年各年案件量02 案件基本情况司法大数据专题报告 之 金融诈骗金融诈骗案件主要分布在东部地区，中西部地区案件占比逐年上升金融 诈 骗 案 件 收 案 量 排 名 前 三 地 区 为 广 东（8.43%）、上海（6.64%）和福建（6.50%）。金融诈骗案件主要分布于东部地区，2015年东部地 区收案量占全国案件总量的62.50% ， 2016 年、2017 年和2018 年这一数据逐步下降至51.72% 、50.12%和48.26%； 中西部地区案件占比逐年上升2018年全国各地案件均有下降，仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同幅度上升。注：本报告东部地区包括辽宁、北京、天津、河北、山东、江苏、上海、浙江、福建、广东、海南等11个省市。02 案件基本情况司法大数据专题报告 之 金融诈骗信用卡诈骗为金融诈骗主要案件类型，近两年发案量大幅下降，整体呈收窄趋势2018年2016年2017年0.71%0.31%0.80%1.62%2.74%4.43%10.51%0.33%0.02%1.52%2.25%3.76%8.14%2.03%3.97%5.76%0.60%0.02%0.37%0.01%信用卡诈骗罪 集资诈骗罪 保险诈骗罪 贷款诈骗罪 票据诈骗罪 信用证诈骗罪金融凭证诈骗罪 有价证券诈骗罪15.13%72.19%83.14% 79.66%信用卡诈骗罪为主要案件类型，在近三年金融诈骗案件总量中占比约78%。2016年至2018年，信用卡诈骗罪案件由1.2万件下降至6000余件，在金融诈骗案件中占比由83.14%下降至72.19%，信用卡诈骗犯罪风险整体呈收窄趋势。02 案件基本情况司法大数据专题报告 之 金融诈骗集资诈骗犯罪风险防控压力增大，贷款诈骗、金融凭证诈骗发案量有所抬头2016年 2017年 2018年排名第二的集资诈骗罪连续两年逆势 上升，收案量由2016年的1100余件 上升至2018年的近1400件，增幅达27%，集资诈骗风险防控压力加大。贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪先降后 升， 2018 年收案量同比分别增加9.06%和37.84%，变化趋势需引起关注。↓21.91%↓31.90%↑8.17%信用卡诈骗罪↑5.23%集资诈骗罪↓4.03%↓2.20%↑9.06%↓6.01%↓67.50%保险诈骗罪↓0.96%贷款诈骗罪↓13.27%↓27.93%票据诈骗罪信用证诈骗罪 金融凭证诈骗罪 有价证券诈骗罪↓27.45%↑37.84%→0.00%→0.00%0 6000 12000 0 6000 120000 6000 1200003 被告人情况司法大数据专题报告 之 金融诈骗金融诈骗被告人以初、高中文化程度为主，但发案密度与公民文化程度呈较强正相关不同文化程度公民发案密度（每10万人口）被告人文化程度分布金融诈骗犯罪中文化程度为初中、高中（ 或中专） 的被告人占比38.55% 、29.32%，二者总计超三分之二。具有中等教育文凭公民每10万人发案量 为5.49人次，排名第一；其次为高等文 化程度公民（4.23人次）和初中文化程 度公民（2.89人次）。可面向中等以上 文化程度人群适度加大金融犯罪普法力 度。0.45%单位：人次10.31%21.38%5.494.232.891.1838.55%0.4829.32%高 中 初 小 文 等 等 中 学 盲 教 教 或育 育 半文 盲高等教育（本专科及以上） 中等教育（高中及中专）初 中小学文盲或半文盲注：2017年全国不同文化程度人口数量由2010年第六次人口普查结果及近7年国民经济与社会发展统计公报推演而得。04 信用卡诈骗案件主要特征司法大数据专题报告 之 金融诈骗信用卡诈骗案件近八成作案手段为恶意透支或超限透支，信用和额度管理应引起重视近三年信用卡诈骗案件中，诈骗手 段主要为恶意透支或超过规定期限 透