Q_CDRCB 003-2019运营业务操作与检查标准.pdf

Q/CDRCB 成都农村商业银行股份有限公司企业标准 Q/CDRCB 003—2019 运营业务操作与检查标准 The operating and inspecting standards of operational business 2019 - 07- 19 发布 2019 - 07- 20 实施 成都农村商业银行股份有限公司 发 布 Q/CDRCB 003—2019 目 次 前言 IV 运营业务操作与检查标准 1 1 范围 1 2 规范性引用文件 1 3 术语与定义 1 4 清分中心业务检查 2 4.1 清分中心人员管理 2 4.2 现金清分 3 4.3 现金集中配送 4 4.4 重空集中配送 5 4.5 金库库房管理 5 4.6 现金清分职场管理 7 4.7 上门收送款 8 4.8 人民币冠字号码查询 9 5 营业网点现金业务检查 10 5.1 现金领取和交接 10 5.2 重空领取和交接 10 5.3 碰库执行规定 11 5.4 尾箱管理 12 5.5 现金限额管理 13 5.6 现金业务办理 13 5.7 人民币冠字号码查询 16 5.8 假币收缴 17 6 自助设备管理 18 6.1 自助设备一日二查 18 6.2 自助设备吞没卡管理 18 6.3 自助设备维修 19 7 印章管理 20 7.1 会计专用印章领取、登记 20 7.2 会计专用印章保管使用 20 8 风险控制 21 8.1 双热线 21 8.2 银企对账 22 9 结算账户管理 22 9.1 基本存款账户开立 22 9.2 一般存款账户开立 23 I Q/CDRCB 003—2019 9.3 专用存款账户开立 24 9.4 临时存款账户开立 25 9.5 单位结算账户使用 25 9.6 单位结算账户变更 27 9.7 单位结算账户转久悬账户 27 9.8 单位结算账户撤销 28 9.9 单位结算账户年检 28 9.10 免年检账户实名制复核 29 9.11 个人结算账户开立 29 9.12 个人结算账户撤销 30 10 非结算账户管理 30 10.1 单位通知存款开户 30 10.2 通知存款账户销户 31 10.3 单位定期存款账户开户 31 10.4 单位定期存款账户销户 32 10.5 单位协定存款账户开户 33 10.6 单位协定存款账户销户 33 10.7 单位协议存款账户开户 33 10.8 单位协议存款账户销户 34 10.9 单位保证金存款账户开户 34 10.10 单位保证金存款账户销户 35 10.11 整存整取存款账户开户 35 10.12 整存整取（部分提前支取） 35 10.13 整存整取（提前支取） 36 10.14 整存整取(到期支取) 36 10.15 定活两便存款账户开户 37 10.16 定活两便存款账户销户 37 10.17 存折开户—个人活期储蓄账户 37 10.18 存折销户—个人活期储蓄账户 38 10.19 存折开户—零存整取开户 38 10.20 存折销户—零存整取销户 39 11