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个人理财课程教案 教学标题 个人理财业务专业知识（一） 教学时间 教学目的 教学重点 教学难点 教学步骤 第一章 个人理财概述 一、个人理财业务的概念 （一）金 融 1、金融：是研究个人、企业和政府之间进行货币和信贷转移的过程、机构、市场和 工具的学科。 2、分支：公司理财、个人理财、投资和证券分析及投资组合理论、金融机构与金融 服务、保险和风险管理、房地产金融。 （二）个人理财业务的概念 1、定 义：是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产 管理等专业化服务活动。 2、含 义：是评估、制定个人或家庭合理利用财务资源，实现人生目标的综合过程。 个人理财又是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。由 专业的理财规划师通过明确客户的理财目标、分析客户的财务现状，从而 帮助客户制订出可行的理财方案的一种金融服务。 二、个人理财业务的种类 （一）对个人理财业务按照管理运作方式不同 1、理财顾问服务 （1）包 括：是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资 产品推介等服务。 （2）不包括：商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的