2014上海某银行反欺诈操作手册.docVIP

上海**银行反欺诈操作手册 流程介绍： 前期准备：先审核进件资料及初审表内容，将前期准备工作的相应信息填入以下有下划线的括号中。 前期准备中发现有可疑拒单点（如可能涉及规避行业），可通过单位电话、担保人电话或同事电话进行信息套取 前期未发现拒单疑点，则依次拨打114、单电、担保人电话及客户本人电话 注：单电及担保人电话可根据接听者的身份（如财务、生产管理、销售管理等）添加相关信息的询问 114： 正查：通过单位名称，查找单位地址与单位电话；反查：通过单位地址，查找单位名称及电话。 如114正查所查到的单位名称与申请表不同，需先拨打114所查电话或表单电核实此电话属于什么单位，与客户有何关系。 2）如114正查所查到的单位地址与申请表不同，单位电话相同，拨打单位电话，核实单名，单址，与客户有何关系；单址单电均不同，需先拨打114所查电话，确认单名，单址，表单电，与客户有何关系。 3）114未查询到表单电，拨打人行单电核实客户信息；没有人行单电的，查看客户提供的照片上有无电话或者网查有无电话可拨打。 网查： 1）114所查单名与申请表不同，组合查询表单名表单电，若一致，截图；若不一致，截图并拨打新电话。 2）如公司信息有问题，网查得到其他联系电话，需拨打此电话，确认客户信息。 3）如信用报告上的前单位，网查为客户本人的公司，网查到前单位电话，需拨打网查电话，确认与客户关系，及相关信息。