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银行**分行人民币大额资金 分级授权审批与热线查证管理实施细则 第一章 总 则 第一条 为防控金融风险，规范大额资金业务操作流程和授权管理，保障客户和银行资金安全，防范洗钱风险，维护正常金融秩序，根据《商业银行内部控制指引》和《**银行人民币大额资金分级授权审批与热线查证管理办法》等相关规定，制定本细则。 第二条 本细则所称大额资金交易是指客户使用银行卡/折、存单、支票、业务委托书、本票、汇票等办理超过规定限额的现金支出、款项划转业务。 第三条 本细则所称分级授权审批是指对于超过或等于规定限额的现金支出、款项划转业务，必须按照规定权限进行授权审批。 第四条 本细则所称热线查证是指营业网