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交易型开放式创新基金——国内分级基金发展历程 瑞福分级 2007年成立 长盛同庆 2009年成立 银华深证100 2010年成立 第一代分级基金 第二代分级基金 第三代分级基金 瑞和沪深300 2009年成立 基金基础知识 3 基金的有哪些类型？ 创新基金（结构分级） 国投瑞银——瑞福基金 国投瑞银基金公司根据“结构分级”的创新思路针对不同风险偏好投资者推出的不同份额的基金产品。 （1）瑞福优先的目标投资者是风险收益偏好较低的投资者，其分红方案为年基准收益率为1年期定期存款利率+3%，按当前的利率，其收益水平为6.06%，超额收益将按1比9的比例分配。 （2）瑞福进取则定位于那些有较高风险收益偏好的投资者。持有进取份额的投资者所获取的投资收益主要来源于对超额收益90%的部分。 基金基础知识 3 基金的有哪些类型？ 创新基金（封闭期1年） 工银瑞信——瑞信红利 工银瑞信红利股票型创新基金的最大特点就是采用了“开放式基金封闭化管理”的模式，简单理解就是把开放式基金三个月的封闭期延长至一年，从而有效地规避短期市场赎回所带来的流动性压力。虽然其在投资范围中规定了股票投资可实现100%上限操作等条款，但较其他创新型基金而言并无特殊的设计优势，且这种长达一年的封闭期所造成的流动性较差的缺点。 基金基础知识 4 基金公司信息披露 公告类别 序号 公告名称 公布时间 募集信息披露 1 基金招募说明书及摘要 在基金份额发售的三日前 基金合同及摘要 在基金份额发售的三日前 2 基金份额发售公告 在披露招募说明书的当日 3 基金合同生效公告 基金合同生效的次日 4 更新后的基金招募书 在每六个月结束之日起四十五日内 更新后的基金招募书摘要 在每六个月结束之日起四十五日内 运作信息披露 5 封闭式净值公告 基金管理人应当至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值 开放式净值公告 开放式基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点及其它媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金基础知识 4 基金公司信息披露 公告类别 序号 公告名称 公布时间 运作信息披露 5 半年度、年度最后一天的基金资产净值公告 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。 6 基金年度报告 在每年结束之日起九十日内 基金年度报告摘要 在每年结束之日起九十日内 7 半年度报告 在上半年结束之日起六十日内 半年度报告摘要 在上半年结束之日起六十日内 8 季度报告 在每个季度结束之日起十五个工作日内 临时信息披露 9 临时报告书 两日内编制 10 召集基金份额持有人大会 应当至少提前三十日公告 11 澄清公告 立即 证券投资基金 基金基础知识 基金交易指南 1 2 3 基金相关业务 基金相关业务 1 什么是基金分红？ 2 什么是基金转换？ 3 什么是基金拆分？ 4 什么是定期定额投资？ 基金相关业务 1 什么是基金分红？ 基金分红 是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。 按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十；开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。 开放式基金的默认分红方式为现金红利，投资人可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为“红利再投资”。 基金相关业务 2 什么是基金转换？ 基金转换 是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金转换费用非常低，甚至不收。 转换申请中的两只基金要符合如下条件： （1）在同一家销售机构销售的，且为同一注册登记人的两只开放式基金； （2）前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金，申购费为零的基金默认为前端收费模式； （3）后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。 基金相关业务 3 什么是基金拆分？ 基金拆分 类似于股票里的送配股，是在保持投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。 举例：某投资者持有Ａ基金1万份，基金份额净值为2元，其共有基金资产2万元。基金如按1：2的比例进行拆分，基金份额净值变为1元，总份额加倍，该投资者持有的基金份额由原来的1万份变为2万份，基金净值降低,但对应的资产仍为2万元。 基金相关业务 4 什么是定期定