证券合规关注点.pptVIP

证券营业部营销和服务工作 的合规关注点;一、为什么要合规？;一、为什么要合规？; ;合规创造价值;合规创造价值; ; 2010年4月“凤凰网”报道公司原信息技术部副总肖俊光违反从业人员规定，利用家属账户买卖股票。 公司迅速开展调查，在第一时间停止肖俊光工作，在查清情况后，撤销其信息技术部副总经理的职务，党内警告处分，并给予7万元经济处罚和辞退处理。当事人付出了高昂的代价，个人从业、家庭生活均受到较大影响。而公司因媒体报道，监管自律部门检查，公司声誉受到负面影响。; “一个公司业务能力的高低，不仅体现为有效开展了多少业务，而且还体现为已经开展的业务是否合规；合规管理能力的高低，不仅体现为阻止了哪些违规行为的发生，而且还体现为保障了哪些业务活动的开展。” ——中国证监会尚福林主席 “从来没有一个企业因为发展慢而倒闭。倒掉的企业都是因为过于急功近利快速扩张导致自己的风险管理能力跟不上而轰然倒塌的。” ——董事长兰荣 “没有良好的刹车系统，给你一辆宝马，你也不敢开，或者不敢充分发挥宝马应有的风云电掣的能力。” ——合规总监郑苏芬;证券老兵的忠告： “要叠100万张骨牌，需费时一个月，但要推倒骨牌，却只消十几秒。要积累成功的事业，需耗时数十载，但可能因一次违规，前功尽弃。” “现在的年轻人压力确实很大，比如营业部刚入司的年轻投资顾问，每月工资只有一千多，而房价、物价又这么高，因此我们需要给他们多一点的关心和谅解，但同时年轻人也要摆正心态，脚踏实地，谁也不是一口吃成胖子，财富有一个个慢慢累积的过程，千万不要铤而走险。”; ;（一）法律法规 公司法、 证券法、基金法、刑法及修正案 证券公司监督管理条例 证券公司合规管理试行规定 证券经纪人暂行管理规定等 （二）自律规则 证券从业人员行为守则 证券业从业人员执业行为准则 证券业从业人员资格管理实施细则 证券经纪人执业注册登记暂行办法 深、沪交易规则等 （三）公司及营业部制度 （四）职业道德 …….; ;1、客户回访管理比较薄弱。个别营业部未按公司要求开展对新客户及不少于10%的老客户的回访工作。部分营业部虽然开展了回访工作，但回访内容不符合监管要求，且留痕管理不到位，没有及时在营销管理平台做好回访记录。 2、个别员工在销售公司集合理财计划产品时尚存在违规向客户作出投资不受损失的承诺的现象。 3、个别员工没有注意控制好营销行为的合规性，假冒客户身份向证监局投诉。 4、公司对员工工作机实施交易功能屏蔽、报备管理前，仍发现有个别员工接受客户电话的口头委托下单，存在违规炒股现象。 5、短信管理不严格，出现个别投资顾问发送短信未经营业部内部审核，导致发送内容不恰当而遭到客户投诉的情况。 ; 6、营销活动管理不严格。部分营业部的营销管理方案及宣传材料实施前，未经营业部合规监察员审核，并向总部相关管理部门报备。个别营业部宣传单出现免费开户、开户送礼、转托管费用报销等不当措辞。 7、个别营业部没有严格执行监管规定，客户转户意愿强烈，尚强行挽留客户，没有按证监局要求及时为客户办理转户手续，导致客户向监管机构投诉。 8、在客户向监管部门投诉时，没有正确处理当地监管部门对投诉事件的征询，导致投诉事件影响进一步扩大化。 9、个别员工在QQ聊天中不注意，出现“我买股票、股票一定会涨，开户送礼、产品收益肯定挣钱”等不当字眼。 ; 10、个别营业部因未按照公司员工工作机管理办法执行相应的工作机MAC地址的登记与变更，存在工作机管理上的漏洞。 11、客户分类工作进展较慢，部分营业部尚未开展对风险偏好分类与风险承受能力分类不一致的客户的综合风险特征认定工作。 12、在部分营业部的《佣金审批表》以及营销管