助师10年11月辅导.pdfVIP

助理理财规划师辅导题目 10.11 职业道德： 1．理财规划师为客户提供服务时，应从客户的利益出发，并合理、谨慎的 操作，这是职业道德准则中的（ A ）原则。 (A) 客观 (B) 正直 (C) 保密 (D) 专业 2. 下列哪一项，体现了理财规划师专业精神？（ C ） (A) 理财规划师在提供专业服务前，先跟客户签订收费合约 (B) 理财规划师只在具有竞争力的领域提供服务 (C) 理财规划师发现其他理财规划师的欺诈行为， 立即通知相应主管单位或 行业协会 (D) 理财规划师应孜孜不倦的为客户服务 3 ．关于理财规划师职业道德的正直原则要求不包括哪个方面（ D ）。 (A) 理财规划师在接受客户财产委托， 或全权处置时， 只有拥有主管部门认 定合法的书面证据（如特别代理权、委托书、遗嘱等） ，才能依法进行。 (B) 理财规划师不能将客户的资金与理财规划师个人或公司的资金或财产 混合。 (C) 理财规划师不应该对自己的实际能力的大小或范围等问题， 与客户进行 错误或容易引起误解的交流。 (D) 理财规划师只能在其具有竞争力的领域为客户提供服务。 4. 理财规划师陈先生不熟悉保险领域的业务， 在为客户作保险规划方案时， 他没有向其他专业人士请教，也没有将客户推荐给替他专业人士，他违背 了理财规划师职业道德中的哪一原则？（ C ） (A) 公平原则 (B) 客观原则 (C) 胜任原则 (D) 正直原则 1．下列那些选项属于理财规划师职业道德准则的一般原则？（ ABCDE ） (A) 正值诚信原则 (B) 客观公正原则 (C) 勤勉谨慎原则 (D) 团队合作原则 (E) 专业尽责原则 2. 理财规划师的主要职责包括 （ ABCE ） A．通过财务解决方案协助客户达到人生的财务目标 B．协助客户就如何最恰当的运用金钱做出周详正确的安排 C．根据理财规划及客户需求为客户提供产品建议 D．代客户执行理财计划 E．帮助客户推荐合适的理财产品 3. 下列哪些行为，违背了理财规划职业道德中的保密原则？（ BCD ） (A) 赵先生接受客户李小姐的委托， 为李小姐进行投资时， 发现有一项新的 投资收益更高，他没有征的李小姐的同意，就奖励 ( 将李 ) 小姐的全部资金 投入了新项目 (B) 赵先生从某投资公司辞职后， 向妻子透露了原客户王先生的一些机密信 息 (C) 赵先生在不会损害到客户王先生的利益下， 向好朋友透露的王先生公司 的一些财务情况 (D) 赵先生在王先生理财中， 发现王先生正在进行一项违法活动， 他直接举 报了王先生 (E) 赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式 4. 下列哪些行为，违背了正直诚信的原则？（ ABCD ） (A) 理财规划师为了尽可能的争取客户，可以就未来的投资回报率做出承 诺。 (B) 理财规划师对客户财产进行投资时，可以视市场情况作出灵活投资安 排，不需要通知客户。 (C) 理财规划师可以在客户的财产中直接提取佣金。 (D) 理财规划师获得客户委托，处置客户的财产，不需要保留相关记录。 (E) 理财规划师为客户理财，产生的所有受益，都应视为客户财产 理财原理、财务分析 1. 单身期的理财优先顺序是