XX银行股份有限公司反洗钱工作实施办法.docxVIP

4 - 附件 XX银行股份有限公司 反洗钱工作实施办法 第一章 总　则 第一条 为规范XX银行（以下简称“本行”）反洗钱工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等有关规定，制定本实施办法。 第二条 本实施办法适用于本行各级行各部门。 第二章 组织架构和工作职责 第三条 组织架构 设立反洗钱工作领导小组，负责反洗钱工作，对反洗钱工作承担监督责任。组长由行长担任，副组长由分管合规工作的行领导和分管会计运营的行领导担任，成员由法律合规部、办公室、计划财务部、人力资源部、会计运营部、风险管理部、公司银行部、零售银行部、互联网金融部、金融市场部、投资银行部、授信管理部、国际业务部、信息科技部、研究规划部、审计部、各事业部主要负责人组成。反洗钱工作领导小组下设反洗钱办公室，设在法律合规部，承担反洗钱工作领导小组日常工作，负责人由法律合规部负责人兼任。反洗钱领导小组成员单位设置反洗钱联络员（反洗钱管理岗位），各分支机构会计主管为所在分支机构的反洗钱联络员，反洗钱联络员承担反洗钱工作职责的推动与落实工作。反洗钱工作领导小组和反洗钱办公室统筹协调和组织监督推动反洗钱工作，层层完善反洗钱工作责任制。 第四条 反洗钱工作领导小组履行下列职责: （一）贯彻落实国家反洗钱监管部门和本行的反洗钱工作部署，领导组织反洗钱工作; （二）审议确定反洗钱工作相关政策规范和工作规划，审议通过反洗钱年度工作计划和总结；研究制订内部反洗钱工作机制；总结分析反洗钱工作的重大和疑难问题，研究确定解决方案和对策;听取与反洗钱业务相关的系统建设和实施重要方案的内容及进度报告； （三）负责听取全行反洗钱风险管理状况的报告，分析、研究反洗钱内部控制中的主要风险环节和风险点，对计划采取的有效管理措施进行决策; （四）监督评价反洗钱政策执行和工作开展情况; （五）其他需要共同决策的与反洗钱业务相关的重大事项。 第五条 反洗钱办公室是反洗钱工作的日常管理部门，履行下列职责： （一）按照反洗钱工作领导小组要求，组织执行国家、监管部门和我行有关反洗钱工作的方针、政策和计划; （二）拟定反洗钱工作规划，拟定和修定反洗钱工作制度; （三）负责反洗钱工作的组织、管理、协调监督和检查反洗钱工作的实施和落实。 （四）检查、督促和协调各部门、各单位落实客户分类工作以及反洗钱风险自评估工作; （五）组织、指导、协助业务主管部门对可疑交易及其他异常交易进行监测、分析，筛选出符合可疑交易报告标准的数据并上报; （六）负责向反洗钱工作领导小组通报行内反洗钱工作开展情况，提出改进、调整行内反洗钱工作政策的意见或建议；协助反洗钱工作领导小组召集会议，参加有关反洗钱工作会议并记录，草拟会议纪要； （七）负责指导监督大额交易和可疑交易的数据校验和报送工作，以及反洗钱非现场监管报表的资料采集和报送工作; （八）组织对重点可疑交易的调查；负责协调与当地人民银行反洗钱监管部门的工作联系; （九）牵头组织反洗钱业务的宣传与培训; （十）承担反洗钱领导小组交办的其他工作； （十一）按照《金融机构反洗钱监督管理办法XX》的要求以及《关于落实金融机构反洗钱监督管理办法XX》有关事项的通知要求，向当地人民银行报告反洗钱年度报告和年度报表，并组织落实好本单位的洗钱风险评估报告的撰写工作并向当地人民银行报备。 第六条 风险管理部、授信管理部、公司银行部、零售银行部、国际业务部、互联网金融部、金融市场部、投资银行部、研究规划部、计划财务部、人力资源部、各事业部履行下列职责： （一）在本条线内全面落实反洗钱法律法规和反洗钱制度，负责对本条线反洗钱内控制度的贯彻和有效实施; （二）根据反洗钱法律法规，及时依据反洗钱的控制要求修订本条线的经营管理制度与业务操作流程; （三）根据客户身份识别制度，将客户身份识别要求纳入本条线有关开户、账户管理、客户管理、融资等业务操作流程和管理制度; （四）根据可疑交易报告制度和本条线业务的特点，指导本条线业务人员分析、报告可疑交易; （五）根据客户身份资料及交易记录保存制度，完善不同介质的客户身份资料及交易记录信息，确保我行不同介质保存的客户身份资料及交易记录符合相关法律规定; （六）负责对本条线业务、产品、电子交易系统等进行反洗钱评估并采取预防措施; （七）协助反洗钱办公室对本条线管理范围内的资金往来可疑交易和信息资料等进行分析、审核和识别，对涉嫌洗钱的报反洗钱办公室，并组织协查; （八）履行条线业务综合检查时，应覆盖反洗钱的控制要求，并协助开展反洗钱专项检查; （九）结合本条线实际，组织本条线反洗钱培训工作，并配合反洗钱办公