保理业务合规管理的重点.docVIP

#保理课堂#保理业务合规管理的重点 2016-01-27 中保信融国际商业保理 1.业务流程的监督和优化--- 保理业务合规管理的重点是监督业务流程的执行。业务流程制定、执行、监督是一个闭环管理圈，这正如立法、执法、监督的三权分立一样。一些公司流程执行得比较差，也与没有人监督执行有关，可以说没有流程监督，流程就得不到好的执行。 流程监督，是通过周期性的、特定事件的流程监督，检查流程执行的情况:哪些流程、哪些部门执行得好?哪些执行得差?好与差的原因是什么?是执行人员不熟悉流程，还是执行人员不愿意执行，还是流程本身有问题?要把这些监督的结果反映在合规监督报告中，并向公司经营层及董事会报告。 保理公司的业务流程可以简单划分为项目立项和项目实施两个模块，具体包括市场开发、项目立项、尽职调查、风险审查、额度审批、协议签订、资金落实、受让账款、资金出账、贷后管理等几个环节。在每个环节下合规管理应充分重视细分流程、流程时限、负责人责任、参与人责任、最终形成的业务文件或成果等。监督业务流程的执行不单单落实在每个业务表单的签章是否完整、文件是否完备，更重要的是监督每个业务环节负责人、参与人是否完全履行职责。 流程监督涉及的另一问题是保理公司业务流程必须持续优化。流程不是僵死的，要随着公司的业务发展得到持续优化。为什么要优化，一方面是因为公司的业务在发展，另一方面流程本身存在一些缺陷。因此，由合规部对公司流程制度持续收集改进建议，持续收集公司业务执行的薄弱环节，然后优化流程或者制定新的子流程并发布。流程制度只有得到持续优化才会有生命力。 2.年度合规报告--- 在年度结束时，合规部可以独立出具年度合规报告，合规报告的内容可以包括: (1)合规管理状况概述; (2)合规政策的制定、评估和修订; (3)合规负责人和合规管理部门的情况; (4)公司内部管理制度和业务流程情况; (5)重要业务活动的合规情况; (6)合规评估和监测机制的运行; (7)面临的重大合规风险及应对措施; (8)重大违规事件及其处理; (9)合规培训情况； (10)合规管理存在的问题和改进措施。?