银行理财业务从业考试资料试库.docVIP

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  • 2020-05-06 发布于山西
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本制度所称理财产品是指县级行社按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、()和( )的( )理财产品。 A、保证本金支付 B、不保证收益 C、不保证本金支付 D、非保本 E、保本 答案:BCD 开展理财业务应当遵循以下原则:() A、审慎经营、勤勉尽职 B、单独核算、风险隔离 C、投资者适当性管理 D、信息充分披露 答案:ABCD 下列属于理财事业部门设置岗位职责的原则的是:() A、理财业务与其他业务相分离 B、理财产品与其代销的金融产品相分离 C、理财产品之间相分离 D、理财业务操作与其他业务操作相分离 E、严格分离前、中、后台 答案:ABCD 县级行社开展理财业务,应当确保每只理财产品与所投资产相对应,做到每只理财产品()、()和()。 A、单独管理 B、统一建账 C、单独核算 D、单独建账 答案:ACD 理财授权管理遵循()原则。 A、分级分类 B、有限授权 C、权责明晰 D、行使规范 答案:ABCD 县级行社经营管理层负责理财业务的具体营运和管理,履行以下职责:() A、组织制定、评估并实施本机构理财业务经营策略,定期向董(理)事会报告。 B、组织制定、评估并实施业务管理制度。 C、制定风险管理政策和程序,将理财业务规模、配置结构及发展速度等纳入全面风险管理体系,定期评估风险管理状况并向董(理)事会报告。 D、配备从事理财业务及其风险管理所需要的专业人员、业务处理系

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