XX证券股份有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户洗钱风险分级管理办法.doc

PAGE PAGE 21 XX证券股份有限公司 洗钱和恐怖融资风险评估及客户洗钱 风险分级管理办法 第一章 总则 为规范XX证券股份有限公司（以下简称“公司”）洗钱和恐怖融资风险评估及客户洗钱风险分级管理工作，根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》《证券公司反洗钱工作指引》《证券公司开立客户账户规范》《XX证券股份有限公司反洗钱和反恐融资工作管理办法》及有关法律、法规及部门规章，制定本办法。 公司洗钱和恐怖融资风险（以下统称“洗钱风险”）评估及客户洗钱风险分级管理工作遵循以下原则： （一）风险相当原则。公司依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。 （二）全面性原则。公司全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的洗钱风险状况，科学合理地为每一名客户确定洗钱风险等级。 （三）同一性原则。公司建立健全洗钱风险评估及客户洗钱风险等级划分流程，赋予同一客户在公司唯一的风险等级。 （四）动态管理原则。公司根据客户风险状况的变化，及时调整其洗钱风险等级及所对应的洗钱风险控制措施。公司本部各相关部门和分支机构（以下统称“各相关单位”）应当严格执行公司洗钱风险管理基本政策，全面评估洗钱风险，有效识