信托项目尽职调查清单.docVIP

PAGE 4 信托尽职调查所需文件清单 为提高工作效率，特编制本尽职调查所需文件清单。下述提交我方电子档扫描件材料需原件或加盖公章的复印件，多页文件需骑缝盖章。（所有扫描件的纸质版本需在合同签订前提供，所有附件可后签署提供） 一、借款人材料 基本证照（事业单位参照提供各种资质、财务文件原件或盖章复印件） 1、营业执照正/副本（必须正常年检）复印件、组织机构代码证正/副本复印件、税务登记证正/副本复印件、开户许可证复印件、贷款卡复印件 2、验资报告（含增资后的验资） 3、最新人行征信报告（并说明其中对外担保信息、被担保信息科目的相关方、额度、到期时间等详细情况） 3、最近三年经审计的财务报告和最近一期财务报表（需对资产负债表、现金流量表、利润表的主要、异动科目作出说明） 4、法定代表人证明及签字样本（格式以附件提供）、法定代表人身份证复印件、针对融资事项的董事会/股东会决议（格式以附件提供） 5、公司章程（全套工商登记/备案资料，并加盖工商部门查询章。合资、合作企业还需提供合资、合作合同） 6、公司的各种资格、资质证书（房地产公司提供二级以上资质） 经营信息（事业单位参照提供历史沿革、管理团队、关联方等信息） 7、公司概况（包括但不限于：成立时间、注册资本、发展沿革等） 8、股权结构（提供公司的股权结构图。说明公司各股东是否存在关联关系、是否为一致行动人；说明股东所持有的公司股权是否设置质押、司法冻结、权属争议或其他限制发其转让的情形等） 9、治理结构（提供公司内部组织结构图、职能部门及各职能部门的职责等） 10、管理层简介 11、经营情况（说明企业经营情况） 12、已开发的项目明细、公司税收政策等 13、其他情况说明——①当前总负债余额、各到期时间；②拖欠工程款情况；③欠缴税费情况；④拖欠职工工资情况；⑤或有负债；⑥对信托项目有重大影响的重大合同；⑦对外担保以及未决诉讼等大事；⑧动产是否办理浮动抵押；⑨是否涉及关联交易 二、融资款用途相关材料 1、资金方面——需说明 ①贷款用途、期限 ②规模测算 ③偿债测算 2、还款来源——需说明 ①主要介绍第一还款来源情况（包括经营情况数据、预计收益、融资期间现金流量测算、还款资金的构成和还款期内可还款资金预测等） ②其他备用还款来源 3、项目政策性是否符合要求（阐述项目是否符合国家产业政策，是否属于国家重点支持对象，是否符合城市发展总体规划，是否属于监管部门提示风险的对象，项目建设或实施的手续是否合法取得等） 4、项目建设条件分析——（如有） 4.1、项目已获批准的项目建议书、可行性研究报告、环保评价报告以及行政机关审查以上报告，同意予以立项的正式批复文件 4.2、涉及土地征用、城市建筑、电信运营、供水、供电、供气及城市设施特许经营等有权机关的批文或协议 4.3、建设许可证照（国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证）、土地出让合同复印件及出让金缴付收据 4.4、项目的开发计划、计划建议进度 4.5、项目的设计、施工、监理情况 4.6、项目销售方式、销售（回款）计划预计表 4.7、项目总投资估算表、项目已支付工程款明细表、损益表、土地增值税估算表、资金来源运用表；项目已投资情况描述等 三、抵押物材料 1、抵押人情况（材料同借款人，但借款人与抵押人为同一主体的无需重复提供） 2、抵押物基本情况（包括名称、所有人、位置、建筑面积、已租赁面积、可售面积、价格（评估值或参照周边可比物业）、是否投入财产保险、现状描述等） 3、抵押物权利证书 4、抵押物是否设定他项权利 5、抵押物评估报告 6、当地房管局办理抵押的清单及材料 四、担保材料（如有，请提供） 1、担保人情况（如为法人，需签署“担保人股东会决议”，见附件；如为个人并有配偶，配偶需签署“知情同意声明”，见附件；资料同借款人情况介绍清单） 2、担保余额 3、被担保项目明细 五、其他风险控制措施