2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》机考押题试卷.pdfVIP

2016年基金从业 《基金法律法规、 职业道德与业务规范》机考押题试卷(3) (1) 较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，政府基金监管的特征不包括( )。 A: 监管对象具有广泛性 B: 监管时间具有连续性 C: 监管活动具有自愿性 D: 监管主体及其权限具有法定性 答案:C 解析: 政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征 ：① 监管内容具有全面性 ；②监管对象具有广泛性 ；③监管时间具有连续性 ；④ 监管主体及其权限具有法定性 ；⑤监管活动具有强制性。 (2) 基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是( )。 A: 向公众分发、公布的材料与备案的材料一致 B: 内容符合合规性 C: 预测基金的证券投资业绩 D: 含有明确、醒目的风险提示和警示性文字 答案:C 解析: 制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性， 并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金宣传推介材料应当含有明确、 醒目的风险提示和警示性文字，不得对证券投资业绩进行预测。 (3) 基金监管工作的首要目标是( )。 A: 保护投资人的利益 B: 保证市场的公平、效率和透明 C: 降低系统风险 D: 推动基金业的发展 答案:A 解析: 基金监管目标包括 ：①保护投资人及相关当事人的合法权益 ；②规范证券投资基金活动 ；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中， 基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者， 但在基金市场上却处于弱势地位。 (4) 当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时， 投资管理人应当坚持( )。 A: 基金管理公司利益优先的原则 B: 基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 C: 基金托管银行利益优先的原则 D: 基金份额持有人利益优先的原则 答案:D 解析: 高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益， 在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时， 应当坚持基金份额持有人利益优先的原则 ； 不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。 (5) 根据 《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的， 基金管理人不需要承担的责任是( )。 A: 在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息 B: 以固有财产承担因募集行为而产生的债务 C: 代销机构支付的各项成本及费用 D: 以固有财产承担因募集行为而产生的费用 答案:C 解析: 基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续， 基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应承担以下责任 ：① 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。 (6) ( )不属于参与投资基金活动的相关当事人。 A: 基金份额持有人 B: 基金管理人 C: 基金托管人 D: 中介机构 答案:A 解析: 相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人， 包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、 为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介 机构等。 (7) 下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是( )。 A: 申请报告 B: 基金合同草案 C: 上市公告书 D: 招募说明书草案 答案:C 解析: 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；② 基金合同草案 ；③基金托管协议草案 ；④招募说明书草案 ；⑤ 律师事务所出具的法律意见书 ；⑥中国证监会规定提交的其他文件。 (8) 下列不属于基金信息披露的主要监督者的是( )。 A: 证券投资基金业协会 B: 证监会及其派出机构 C: 基金托管人 D: 证券交易所 答案:C 解析: 中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理 ； 基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理 ； 证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。 C