信用社银行案件防控知识培训认清案防形势深入推进治理.pptVIP

工 防范操作风险十三条（ 8 —— 13 ） 八、对举报查实的案件以及对坚持规章制度、勇于斗争而制止案 件发生的，要有特别的激励机制和规定。 九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账 与会计账之间的适时对账制度。 十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位 必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原 岗处理。 十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执 行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 十二、加强对可能发生的账外经营的监控。 十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险 的能力。 工 关于防范操作风险“十个配套与联动” 1 、完善票据业务制度，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金 的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法； 2 、加强证章管理，实行一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的 管理联动； 3 、实行基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委 派制的配套与联动； 4 、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动； 5 、激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动； 6 、实行贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管 责任制的配套与联动； 7 、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联 动； 8 、查案、