财务需求分析基础.pptVIP

理财规划的目的是什么 永远是赚更多的钱吗？ 个体的差异性 年龄 性别 婚姻 个性 感觉 。。。。 ——无法给出整齐划一的硬性标准 如何定义真正的理财目的 理财规划的原理——财务自由 财务自由：用自有的资产满足自己的需求，而不是靠自身的智力、体力和时间。 理财规划的出发点和落脚点——财务自由 财务需求分析方法 根据总量分析和动量分析的方法，评判现有财务状况是否达到财务自由。 提出方向性的理财建议，帮助客户保持或走向财务自由。 分析方法一 总量分析——某时点总的资产是否大于等于总的需求？ 如果答案为“否”，尚未实现财务自由。（转入下一步“动量分析”） 如果答案为“是”，可以实现财务自由， 保持财务自由，必须做好资产管理——维护资产的合理分配。（否则可能走向不自由） 分析方法二 动量分析（接分析方法一）——目前及之后相当长一段时间收入是否一定大于支出？ 如果答案为“否”，基本不可能实现财务自由。（除非开源节流，使收入大于支出） 如果答案为“是”，可能实现财务自由。 实现财务自由，必须做好理财规划——选择购买适当比例的资产组合。（否则也不可能走向财务自由） * * 泰康人寿保险股份有限公司上海分公司 蒜抓锹胖企郭擂逗镭赡爹浊米杉廉剁酷撰档佐俩票持歧荷唯糖昼淘啤谈慈财务需求分析基础财务需求分析基础 财务需求分析 涛沛胜床肉栅宽诀绑雹咯饼头镭庶赋汁仑憋撤甲隆明旷