周女士理财规划报告书.ppt

周女士理财规划报告书;摘要;声明;基本状况介绍;基本假设;家庭财务分析;家庭财务分析;家庭财务分析;分析结论;风险属性分析;风险属性分析;测评结果;理财目标;保险规划;保险规划;保险规划（险种推荐）;变现购房;贷款方案一 5年20万;贷款方案一分析;贷款方案二 5年25万;以上改进方案解决了流动资产比率过低的问题，而且使家庭的保障功能得以完善，但是通过财务分析仍然存在以下问题： 由于提高了贷款额度且增加了保费支出，导致家庭前几年的现金支出较多，其中第四年的期末资产仅有9336，可能不满足家庭资金周转需求。考虑继续增加贷款额度。 详见“生涯仿真表2”;贷款方案三 5年30万;贷款方案比较;方案调整;资助女儿创业或婚嫁;旅游规划;购车规划;遗产规划;可行性分析;组合投资策略;参考周女士的实际情况，我们建议周女士将资产的50%放为流动性较强资金，做一部分短期理财。同时为了保证收益率结合考虑晨星对各基金业绩的评价，我们推荐您将资产的40%放中行代销的易方达稳健收益、增强收益等债券基金。最后10%可以配置在中小盘基金上。;风险告知与定期检讨; 谢谢！;1、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。*** 2、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。**** 3、越是没有本领的就越加自命不凡。***** 4、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。**** 5、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。***** 6、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。**** 7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。***** 8、业余生活要有意义，不要越轨。*** 9、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。**** 10、你要做多大的事情，就该承受多大的压力。*** 11、自己要先看得起自己，别人才会看得起你。**** 12、这一秒不放弃，下一秒就会有希望。*** 13、无论才能知识多么卓著，如果缺乏热情，则无异纸上画饼充饥，无补于事。*** 14、我只是自己不放过自己而已，现在我不会再逼自己眷恋了。****