案例-你的理财计划.pptVIP

案 例——你的理财计划 假如你年龄约30岁左右，在大型外资企业工作，每年税后收入约12万元，每月另有2500元的住房公积金。居住在番禺区一套120平方米的住宅内，现值约78万元，办理的10年银行按揭还剩8年，月供3200元。另有存款16万元，基金2万元。今年开始，你的单位加薪30%（即增加3.6万元），年收入将达到15.6万元。 案 例——你的理财计划 ★请问： 1、如果你是未婚者或是已婚者，你将如何制定自己的理财计划？（如果你是已婚者，那么假设你妻子是个家庭主妇） 2、今年增加的薪水可用于哪些投资？是否应该提前还款？ 案 例——你的理财计划 　　项 目???????? （年）收入 （年）支出 税后年收入 存款利息收入 公积金收入 日常消费支出 归还房贷 合计 年终结余 家庭收支状况如下： 说明：假设银行定期存款年利率为4.41%． 案 例——你的理财计划 　　项 目???????? 现 状???????? 目 标???????? 生宝宝费用 无 银行存款???? 16万元 债券 无 稳健基金 2万元 偏股基金?? 无 股票 无 保险 无 理财计划如下： 案例分析——你的理财计划 ★小组讨论要求： 1、个人思考5分钟； 2、分小组讨论，分别为未婚组和已婚组 3、讨论时间控制在10分钟内，组长作好记录并作讨论小结