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(金融保险)金融理财师
章节习题
《金融理财基础》第一章金融理财概述
1 .关于金融理财,下列说法正确的是()。
A .客户自己理财、综合性金融服务
B .客户自己理财、金融产品推销
C .专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销
D .专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务
【答案】D
2 .金融理财对于金融机构的意义和价值在于()。
A .它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式
B .它提供了新的市场空间
C .它提供了新的盈利点
D .促进金融理财人员提高自身素质
【答案】A
3 .金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)的申请人经过()程序,符合认证要求的,可以取得 AF
P 和 CFP 的认证。
A .培训和考试等
B .考试、经验等
C .考试和道德认证等
D .培训、考试、经验和道德认证等
【答案】D
4 .某人正处于教育和养老期,则其收支曲线对比状况为()。
A .收小于支
B .收等于支
C .收大于支
D .收支相当
【答案】A
5 .对于AFP 和 CFP 考试,下列说法正确的是()。
A .AFP 教育 108 学时,CFP 教育 132 学时
B .均为108 学时
C .AFP 教育 132 学时,CFP 教育 108 学时
D .均为132 学时
【答案】D
6 .各国的CFP 标准委员会,都必须根据统一的国际标准,制定并颁布的三大文件为()。
A .《CFP 继续教育标准》、《CFP 职业道德准则》以及《CFP 纪律处分办法和程序》
B .《CFP 执业操作标准》、《CFP 职业道德准则》以及《CFP 纪律处分办法和程序》
C .《CFP 执业操作标准》、《CFP 继续教育标准》以及《CFP 纪律处分办法和程序》
D .《CFP 执业操作标准》、《CFP 职业道德准则》以及《CFP 继续教育标准》
【答案】B
7 .从()年开始,中国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题的研究。
A .1996
B .1998
C .2000
D .2002
【答案】C
8 .根据规划目标的不同,居住规划主要分为3 类,下列不属于居住规划的是()。
A .自己居住
B .对外出租获取租金收益
C .投资获取资本利得
D .进行房地产炒作
【答案】D
9 .为保障遗产规划的顺利执行,金融理财人员正确的做法是()。
A .与注册律师携手工作
B .与客户订立合法合同
C .深入分析客户遗产情况
D .建议客户订立一份合法有效的遗嘱
【答案】D
10 .1990 年 12 月,美国 CFP 理事会签署了第一个 CFP 商标国际许可证和连属协议,协议允许()参照美
国 CFP 标准委员会的模式,向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的澳大利亚理财师颁发 C
FP 资格证书。
A .日本金融理财协会
B .澳大利亚金融理财协会
C .加拿大金融理财协会
D .韩国金融理财协会
【答案】B
11 .下列关于CFP 商标的核心理念与价值观的说法错误的是()。
A .社会责任——强调以客户为中心
B .专业信任——建立专业标准,强化专业信任
C .追求卓越——CFP 商标可带给从业人员名誉与利益
D .注重专业——更多专业人士的存在可以使得公众受益
【答案】C
12 .根据注册金融理财师标准委员会规定,获取CFP ,须通过()四方面认证。
A .教育、考试、工作经验、职业道德
B .教育、考试、工作成绩、职业道德
C .学历、考试、工作经验、职业道德
D .学历、考试、工作成绩、职业道德
【答案】A
13 .以下活动未能体现金融理财为客户节约开支的作用的是()。
A .建议个体经营者购买养老年金,以保证年老时的生活来源
B .比较各保险公司的车险产品,为客户选择同等保障程度下保费最低的产品
C .向客户提供合理避税的建议
D .建议客户以等额本金法偿还住房按揭贷款,从而使支付的利息总额低于等额利息法
【答案】A
14 .对金融理财师而言,咨询 “成立”的大前提是()。
A .金融理财师和顾客能实现真正的 “沟通”
B.金融理财师具备向顾客说教理财知识的能力
C.顾客具有理财基础知识
D .金融理财师具有良好的视点构筑能力
E .客户具有迫切的理财需要
【答案】A
15 .有关CFP 核心理念与价值观,下列叙述何者错误?()
A .社会责任—强调以客户为中心的关系
B .专业信任—建立认证标准强化专业能力
C .追求名利—CFP 标志可带给从业人员名誉
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