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（金融保险）金融理财师 章节习题 《金融理财基础》第一章金融理财概述 1 ．关于金融理财，下列说法正确的是（）。 A ．客户自己理财、综合性金融服务 B ．客户自己理财、金融产品推销 C ．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销 D ．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务 【答案】D 2 ．金融理财对于金融机构的意义和价值在于（）。 A ．它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式 B ．它提供了新的市场空间 C ．它提供了新的盈利点 D ．促进金融理财人员提高自身素质 【答案】A 3 ．金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）的申请人经过（）程序，符合认证要求的，可以取得 AF P 和 CFP 的认证。 A ．培训和考试等 B ．考试、经验等 C ．考试和道德认证等 D ．培训、考试、经验和道德认证等 【答案】D 4 ．某人正处于教育和养老期，则其收支曲线对比状况为（）。 A ．收小于支 B ．收等于支 C ．收大于支 D ．收支相当 【答案】A 5 ．对于AFP 和 CFP 考试，下列说法正确的是（）。 A ．AFP 教育 108 学时，CFP 教育 132 学时 B ．均为108 学时 C ．AFP 教育 132 学时，CFP 教育 108 学时 D ．均为132 学时 【答案】D 6 ．各国的CFP 标准委员会，都必须根据统一的国际标准，制定并颁布的三大文件为（）。 A ．《CFP 继续教育标准》、《CFP 职业道德准则》以及《CFP 纪律处分办法和程序》 B ．《CFP 执业操作标准》、《CFP 职业道德准则》以及《CFP 纪律处分办法和程序》 C ．《CFP 执业操作标准》、《CFP 继续教育标准》以及《CFP 纪律处分办法和程序》 D ．《CFP 执业操作标准》、《CFP 职业道德准则》以及《CFP 继续教育标准》 【答案】B 7 ．从（）年开始，中国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题的研究。 A ．1996 B ．1998 C ．2000 D ．2002 【答案】C 8 ．根据规划目标的不同，居住规划主要分为3 类，下列不属于居住规划的是（）。 A ．自己居住 B ．对外出租获取租金收益 C ．投资获取资本利得 D ．进行房地产炒作 【答案】D 9 ．为保障遗产规划的顺利执行，金融理财人员正确的做法是（）。 A ．与注册律师携手工作 B ．与客户订立合法合同 C ．深入分析客户遗产情况 D ．建议客户订立一份合法有效的遗嘱 【答案】D 10 ．1990 年 12 月，美国 CFP 理事会签署了第一个 CFP 商标国际许可证和连属协议，协议允许（）参照美 国 CFP 标准委员会的模式，向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的澳大利亚理财师颁发 C FP 资格证书。 A ．日本金融理财协会 B ．澳大利亚金融理财协会 C ．加拿大金融理财协会 D ．韩国金融理财协会 【答案】B 11 ．下列关于CFP 商标的核心理念与价值观的说法错误的是（）。 A ．社会责任——强调以客户为中心 B ．专业信任——建立专业标准，强化专业信任 C ．追求卓越——CFP 商标可带给从业人员名誉与利益 D ．注重专业——更多专业人士的存在可以使得公众受益 【答案】C 12 ．根据注册金融理财师标准委员会规定，获取CFP ，须通过（）四方面认证。 A ．教育、考试、工作经验、职业道德 B ．教育、考试、工作成绩、职业道德 C ．学历、考试、工作经验、职业道德 D ．学历、考试、工作成绩、职业道德 【答案】A 13 ．以下活动未能体现金融理财为客户节约开支的作用的是（）。 A ．建议个体经营者购买养老年金，以保证年老时的生活来源 B ．比较各保险公司的车险产品，为客户选择同等保障程度下保费最低的产品 C ．向客户提供合理避税的建议 D ．建议客户以等额本金法偿还住房按揭贷款，从而使支付的利息总额低于等额利息法 【答案】A 14 ．对金融理财师而言，咨询 “成立”的大前提是（）。 A ．金融理财师和顾客能实现真正的 “沟通” B.金融理财师具备向顾客说教理财知识的能力 C.顾客具有理财基础知识 D ．金融理财师具有良好的视点构筑能力 E ．客户具有迫切的理财需要 【答案】A 15 ．有关CFP 核心理念与价值观，下列叙述何者错误？（） A ．社会责任—强调以客户为中心的关系 B ．专业信任—建立认证标准强化专业能力 C ．追求名利—CFP 标志可带给从业人员名誉