NPSS财务安全规划书14页资料教程.pptVIP

保险礼品网（ 保险礼品网（） 财务安全规划书 描述FSPS对客户的意义 说出FSPS的内容纲要 * FCTC 财务安全规划书 流程 财务安全规划书的意义 财务安全规划书内容概述 财务现况的填写要点 客户期望的填写要点 规划书范例QA 财务安全规划书2人对练 财务安全规划书QA * FCTC 财务安全规划书的意义 认识「财务安全规划书」（FSPS） 对客户： 有系统且清晰的看到本身财务的现况 有条理且深入的思考对未来的期望 对FC： 进行「发掘事实与感受」最佳的工具 藉由FSPS工具，顺利的进行FF 「大抄」不会遗漏，更显「专业」 * FCTC 收入与支出 资料的用途 收集「收入与支出」的资料，用途为何？ 计算「保障额度」 了解「保费支付能力」 每月对家庭的贡献度 ＝个人月收入－个人月支出 每月家庭可支配余额 ＝家庭月总收入－家庭月总支出 规划精神：以「家庭」为单位的规划考虑 * FCTC 资产与负债 资料的用途 收集「资产与负债」的资料，用途为何？ 资产：「保障额度」的可能「减」项 负债：「保障额度」的可能「加」项 如何判别资产是否为减项？ 探询客户假如不在时，资产是否变现？ 如何判别负债是否为加项？ 探询客户假如不在时，负债是否一并带走？ 规划精神：以「客户需求」为导向来考虑 * FCTC 本人、关系人、共同部分 为何区分「本人、关系人、共同部分」？ 计算对家庭不同的