利用购销合同骗贷.docxVIP

利用购销合同骗贷 篇一：购销合同 （贷款用 ） 购销合同 供货单位（甲方） ： 购货单位（乙方） ： 根据《中华人民共和国合同法》及国家相关法律、法规 之规定，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方购买甲方产 品一事达成如下协议：该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 一、产品名称、数量、价格 货款总额为：叁拾陆万柒仟元整 （大写人民币： 367000 元） 二、货款结算该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 1、付款方式：现金支付。 2、甲方开户行账号： 3 、乙方须一次性向甲方付清货 款，货款达到甲方账户后，甲方于三天内发出货物及一个月 内提供发票。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 三、违约责任 甲乙双方任何一方违约，违约方应按照国家有关法律、 法规规定向守约方支付违约金，守约方由此引起的经济损失， 有权向违约方进行追索。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 四、附则 本合同双方签字、盖章之日起生效；本合同一式两份， 甲乙双方各执一份。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 甲方代表： 年月 日 乙方代表： 篇二：购销合同 （贷款用 ） 购销合同 供货单位（甲方） ：叶珊兰 购货单位（乙方） ：叶邦 富 根据《中华人民共和国合同法》及国家相关法律、法规 之规定，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方购买甲方产 品一事达成如下协议：该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 一、产品名称、数量、价格 货款总额为： 肆拾叁万肆仟肆佰元整 （大写人民币： 元） 二、货款结算 1、付款方式：现金支付。 2、甲方开户行账号： 3 、乙方须一次性向甲方付清货 款，货款达到甲方账户后，甲方于三天内发出货物及一个月 内提供发票。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 三、违约责任 甲乙双方任何一方违约，违约方应按照国家有关法律、 法规规定向守约方支付违约金，守约方由此引起的经济损失， 有权向违约方进行追索。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 四、附则 本合同双方签字、盖章之日起生效；本合同一式两份， 甲乙双方各执一份。 甲方代表： 年月 日 乙方代表： 篇三：骗贷案件风险启示 案例 4：山东七公司贸易融资骗贷骗取近 4 亿汇票 【主 要问题】虚构贸易该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 XX年8月，山东省滨州市中级人民法院二审判决了一起 骗取票据承兑案。山东省滨州市博兴县人郭某及妻子成立了 包括淄博永驰汽车销售有限公司（下称“永驰汽车” ）、山东 宏昌达汽车有限公司（下称“宏昌达汽车” ）等在内的 7 家 关联企业，通过关联企业之间的虚假购销合同，骗取工商银 行、齐商银行、山东博兴农村合作银行、 农业银行共计亿元， 敞口部分为亿元。郭某等被公诉后，博兴县人民法院于 XX该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 年判决上述 7 家公司及郭某犯骗取票据承兑罪，其中郭某判 处有期徒刑四年，并处罚金 10 万元。一审判决后，郭某不 服上诉，其理由之一就是，金融机构对购销合同双方为关联 公司、购销合同是否真实应当是明知的，他本人并未用欺骗 手段取得票据承兑。XX年8月7日，滨州市中级人民法院二 审维持了原判。郭某利用上述 7 家公司签订虚假购销合同， 骗取银行承兑汇票 11 次，数额共计亿元，敞口部分数额为 亿元。 其中工行滨州滨印支行承兑汇票两张， 金额共计 4000 万元，敞口 1600 万元；齐商银行博兴支行， 金额 1500 万元， 敞口 750 万元；农合行庞家支行金额共计 3600 万元，敞口 1080 万元；农行滨城支行办理承兑汇票业务 6 次，金额共计 3 亿元，敞口亿。其中后一笔承兑敞口到期后未能偿还，由 担保企业代为偿还。而前面的 3000 万元敞口中，担保企业 代偿了 1000万元，农行垫付了 XX万元后，对宏昌达汽车等 提起诉讼追偿。截至 XX年7月14日，农行已收回1551万 元，另收到宏昌达汽车 12 台半挂油罐车，应不会造成实际 损失。郭某等所用的方式并不高明，就是关联企业之间“左 手倒右手” ，签订虚假买卖合同。以数额最大的农行为例， XX年3月20日，郭某以宏昌达汽车公司的名义，在没有真 实货物交易的情况下，伪造了该公司与永驰汽车公司的购销 合同，以此为由向农行滨城支行申请办理了 6000 万元的承 兑汇票，缴纳保证金 3000 万元，敞口数额 3000 万元，到期 日XX年9月20日。仅隔一天，XX年3月21日，郭某再次 以同样的手段，在滨城支行办理了 8000 万元承兑汇票，缴 纳保证金 4000 万元，敞口数额 4000 万元。另外，郭某实际 控制的前述 7 家企业，仅从名字就能看出一些端倪， “宏昌 达”等字号相同的多家公司之前