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（管理制度）小额贷款公 司制度(全套) 长沙市开福区益商小额贷款有限责任公司 制度汇编 一、公司基本制度 （一）总经理岗位职责……………………………………………1 （二）副总经理岗位职 责………………………………………….2 （三）业务管理基本制 度………………………………………….3 （四）公司考核办 法………………………………………………10 二、贷款业务部 （一）贷款业务部部门职责…………………………………….18 （二）贷款业务部部经理岗位职 责………………………………19 （三）贷款业务部部员工岗位职 责………………………………20 （四）贷前调查制 度………………………………………………21 （五）贷后管理制 度………………………………………………26 三、风险管理部 （一）风险管理部部门职 责………………………………………29 （二）风险管理部经理岗位职 责…………………………………30 （三）贷款风险控制员岗位职 责…………………………………31 （四）风险控制管理制 度…………………………………………32 （五）责任追究制 度………………………………………………36 1 、贷款业务部责任追究制度实施细 则……………………….36 2 、风险管理部责任追究制度实施细 则……………………….37 3 、综合管理部责任追究制度实施细 则……………………….38 4 、稽核财务部责任追究制度实施细 则………………………..38 5 、贷款审批人责任追究制度实施细则………………………38 （六）贷款审批制 度………………………………………………40 四、稽核财务部 （一）稽核财务部部门职 责………………………………………42 （二）财务总监岗位职 责…………………………………………43 （三）财务管理办 法………………………………………………44 （四）财务管理及内部审计制 度…………………………………50 五、综合管理部 （一）综合管理部部门职 责……………………………………..55 （二）综合管理部经理岗位职 责………………………………..56 （三）综合管理部文员岗位职责……………………………….57 六、印章管理办 法………………………………………………………60 七、办公管理制 度…………………………………………….………..62 八、人事管理制 度………………………………………………………68 一、公司基本制度 （一）总经理岗位职责 1.主持公司的日常行政和管理工作，组织实施董事会决议。 2.组织实施公司的年度经营计划和投资方案。 3.拟订公司的基本管理制度，董事会批准后组织实施。 4.拟订公司内部机构设置方案，董事会批准后组织实施。 5.制定公司的具体规章。 6.聘任和解聘除应由董事会聘任和解聘以外的管理人员。 7.按照国家法律法规和公司的管理制度，组织对员工的考核评议， 并决定薪酬奖惩、升降级。 8.管理、防范、消除经营风险和其他相关风险，保证业务高质量。 9.聘请律师、注册会计师和资产评估师担任公司的法律和财务顾 问。 10.定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。 11.着力打造高素质、守法纪、重道德的经营管理班子和业务团队。 12.公司章程规定和董事会授予的其他职权。 （二）副总经理岗位职责 1.协助总经理管理公司相关日常事务。 2.分管贷款业务部和风险管理部工作。负责贷款业务管理制度和工 作流程的制订和完善。 3.协助总经理制订和完善贷款审批制度，对参与审批的贷款业务负 责。 4.负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工作。 5.负责上级交代的其他工作。 （三）业务管理基本制度