识破伪造账户流水的案例.docVIP

识破伪造账户流水的案例 一、案例经过 一名男子来到网点办理个人账户流水打印业务。 与以往不同的是， 该客户声 称账户流水已打印完毕， 只需银行工作人员加盖银行确认章即可。 该网点柜员对 其热情接待。在加盖流水确认章前， 细心的柜员发现这份账户流水有些与众不同： 一是在使用字体上， 该流水的打印字体与银行统一使用的打印字体略有不同； 二 是在排版格式上，该流水明显模仿银行流水的标准，且局部有拼接过的痕迹。 面对此种情况， 该柜员立即向大堂值班经理作了汇报。 大堂值班经理仔细对 照账户明细后， 礼貌地向客户询问该流水的由来。 该名男子顿时神色慌张， 说话 支支吾吾，声称还有事情要办，赶忙起身离开了网点。后经机内核实，发现该账 户并不存在，该流水明细均为伪造。 二、案例分析 该伪造账户流水资金流量巨大。 如若加盖了有效印章， 即该流水显示为合法 有效, 可能会被不法分子利用进行诈骗，将严重影响银行声誉，甚至造成重大不 良后果。面对账户流水，该网点柜员并没有草率盖章，而是认真识别，从而鉴别 出可疑之处，有效防范了案件风险。 三、案例启示 网点柜员在业务办理过程中， 要始终坚持认真负责的态度， 不断提升自身专 业知识水平，练就火眼金睛。该案例中，网点柜员通过打印字体和排版的不同， 识破了该伪造流水， 说明经办柜员在办理业务的过程中， 只有掌握了有关业务知 识和过硬本领，才能及时识破诈骗企图，