征信季度自查自纠报告.docVIP

PAGE 1 **银行征信自查自纠报告 为进一步加强我行征信管理水平、提升征信业务数据质量、查找征信业务方面存在的问题，我行于20**年*月*日成立检查小组，以信贷资产管理部为检查部门，于20**年*月*日开始自查工作，现将自查内容汇报如下： 一、成立检查小组 我行成立征信工作小组，具体成员如下： 组 长：*** 副组长：*** 成 员：*** 个人征信管理员岗位：** 企业征信管理员岗位：** 二、检查范围 20**年*月*日-20**年*月*日的个人及企业征信查询情况，共排查分支机构*处，查询员*人，检查征信报告***笔。 三、用户管理情况 按照《***个人征信管理办法》，《***企业征信业务实施细则》创建征信系统用户，并按规定赋予相应权限，及时登记用户管理登记册，职能部门能够对人员变动的机构及时清理个人、企业征信系统用户，对长期不使用的用户，及时停止或更换新用户。并向**人民银行进行备案。通过禁止用户密码设置过于简单，同时用户密码至少一个月更换一次等规定，规避了一人多职、相互兼职等情况，不存在“一户多用”和“一人多岗”现象。 四、征信查询情况 用户信用报告查询使用方面。本行所有查询均取得信息主体本人书面同意；不存在先查询后授权情形；不存在违规批量查询，违法提供给第三方或出售信用信息的情形；查询使用仅限于我行有关业务办理和风险管理范围内；贷后管理查询履行内部授权流程；信用报告留存使用不存在信息泄露的风险隐患；信用报告查询档案资料妥善保管。 五、告知义务 一是采集报送客户信息时通过发布公告、电话、短信、信件、当面通知等方式履行告知义务；二是报送客户不良信息时提前向客户告知；我行尚未接到异议处理申请，但是已建立客户告知异议处理相关告知制度。 六、信息安全 一是对系统用户密码变更情况进行定期检查；二是按照《个人征信管理办法》及《企业征信管理办法》依照密码安全管理规定封存管理员密码；三是经检查未发现征信系统信息泄露情况；四是为避免征信信息泄露，征信系统登录使用专机。 七、自查培训 我行定期对个人、企业征信业务工作情况开展自查，并针对自查情况进行有效整改落实；并针对征信从业人员定期组织开展个人、企业征信业务专项培训，并对业务人员进行考试,整体提高了征信查询员的理论水平。