《案件防控心得体会》.docx

案件防控心得体会 近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一 些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会 形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控 制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业 银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利 进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行 案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅 淡如下： 近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗 余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营 活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在 世界银行业中的地位起到了一定的作用。但我们也要看到由 于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往 往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿 用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几 来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也 要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传 统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了 我们银行业的重大损失。。我们在执行内控制度的过程中出 了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控 制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验和感情办该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 事，从而被犯罪份子利用钻了空子 在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如： (1) 信 贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。 (2) 会 计方面：银行与企业的对账制度 ; 会计业务的相互分离、相 互制约;业务处理“一手清”现象 ;英证、押管理 ;会计交接 ; 有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管 理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度 重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治 理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操 作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把 防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高 员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 通过这次活动， 每个员工通过进行自我教育、 自我剖析， 吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度 自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后 工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制， 案件数量不断下降。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活 动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指 引》、《中国农业银行员工行为守则》 、《中国农业银行山东省 分行员工违规行为积分管理实施细则》 ( 试行) 《中国农业银 行会计主管内控操作手册》 《关于加强会计内控管理的若干 意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度 内容。通过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化 内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要意义。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管 理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专 项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次 学习，以下心得体会。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最 终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部 环境，真正从源头上防控风险。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让 全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、形成风险的原 因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会 计内控管理工作的认识和重视程度。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立 “违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作 行为。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛 围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强 度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作 生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求 员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活 惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员面对面 地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责 履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍， 营造和谐的发展环境。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。 管理必须从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险