开放式基金基础知识金证教学案例.pptVIP

申购手续费计算（举例） 手续费计算举例如下：假设某基金申购手续费为1％，某投资者申购该基金20000元，该基金在当当日交易所收市后计算得当日净值为1.4325元 确认份额＝（申购金额－手续费）/当日净值 价内法： 手续费=20000 *1％ = 200 元 申购净额=20000 – 200 = 19800 元 基金份额=19800÷1.4325 = 13821.99份 价外法： 手续费=20000 *1％/（1＋1％） =198.02 元 申购净额=20000 – 198.02 = 19801.98 元 基金份额=19801.98÷1.4325 = 13823.37份 前后收费 前收费：在基金购买时收取购买费用 后收费：在基金赎回或转换转出时收取以前购买的费用，一般随持有时间越长费率越低 后收费基金申购时： 申购份额＝申购金额/净值 后收费基金赎回时： 赎回净额＝赎回份额×净值－赎回费－后收申购费 基金赎回 赎回：投资者在开放式基金成立后，通过向基金销售机构申请将手中持有的基金单位卖给基金管理人，并收回一定金额的行为称为赎回 指定赎回：投资者在赎回基金份额时，指定基金买入的日期，或者指定基金买入时的流水号的特殊赎回行为，成为指定赎回。并非所有登记公司都能支持指定赎回