商业银行供应链融资.pptxVIP

商业银行供应链融资;1. 理解供应链 2. 竞争战略与供应链战略 3. 商业银行供应链融资及金融产品 4. 中小企业融资现状及成因分析 5. 供应链融资模式及风险分析 ;供应链由直接或间接履行顾客需求的各方组成。;供应链是动态的，包括不同环节之间的信息流、产品流和资金流的持续不断。 ;一个典型的供应链可能包括: 顾客 零售商 批发商/分销商 制造商 零部件/原材料供应商 ;供应链的目标;有效的供应链管理是对供应链各环节之间物流、信息流和资金流进行管理，以实现供应链总利润最大化。 ;供应链决策的重要性;零售商;供应商;供应链的流程观点;;供应链流程的推/拉法观点;;客户关系管理: 包括市场、价格、销售、订单管理和呼叫中心管理等。 内部供应链管理: 包括战略计划、需求计划、供应计划、履行、领域服务等。 供应商关系管理: 包括货源、谈判、购买、设计合同、供应合作等。 ;2 竞争战略与供应链战略;;产品开发战略拟定了公司将要开发的新产品组合，开发工作是公司内部进行还是外包出去。 市场营销战略强调如何进行市场细分，产品如何定位、定价和促销。 供应链战略关注原材料的获取、物料的运进运出，产品制造或提供服务的运作，产品的配送、后续的服务以及这些流程是由公司自行解决还是外包。;赢得战略匹配;如何赢得战略匹配;理解顾客和供应链不确定性;不同顾客群的需求表现出以下几种不同的属性： 每次购买需要的产品数量 顾客愿意忍受的响应时间 需要的产品品种 所需的服务水平 产品的价格 产品预期的创新速度 ;顾客需求;表2-2 隐含需求不确定性与其他属性的关系;供应能力;图2-2 隐含不确定性(供应和需求)连续带 ;理解供应链能力;供应链响应性包括供应链完成以下任务的能力: 对大幅度变动的需求量的响应 满足短期交货 经营品种繁多的产品 生产有高度创新性的产品 满足高服务水平 处理供应不确定性 ;高;一体化钢铁厂;赢得战略匹配;隐含不确定性连续带;;需要记住的要点: (1) 不存在一种供应链战略永远是正确的。 (2) 对于给定的竞争战略，总有一种恰当的供应链战略与之匹配。 ;影响战略匹配的其他问题;为每种产品和不同的客户群建立单独的供应链。 将供应链“裁剪”为最能满足每种商品需求的形式。 ;产品的生命周期;在产品生命周期中的后期的特点： (1) 需求变得更加确定，供应可预测。 (2) 由于竞争压力加大，边际收益降低。 (3) 价格成为顾客作出选择的重要因素。;隐含不确定性连续带;3 商业银行供应链金融及金融产品;;供应链融资的构成要素——“四个主体、三个流” “四个主体”:银行、物流企业、中小融资企业、供应链中占主导地位的核心企业 “三个流”: 物流、资金流和信息流 ;3.2 供应链融资融的特点;供应链融资与传统融资模式的比较 ;3.3 商业银行的供应链金融产品;（2）招商银行 ;（3）建设银行 ;（4）农业银行 ;（5）中国银行 ;（6）工商银行 ;（7） 浦发银行 ;浦发先期推出6大供应链融资业务方案： ①在线账款管理方案：以领先的平台和服务理念为企业解决账款管理难题的业务方案。 ②采购商支持方案：为采购商解决在采购过程中的各种问题，紧密上下游的银行支持方案。 ;③供应商支持方案，为供应商解决在销售过程中的各种问题，紧密上下游的银行支持方案。 ④区内企业贸易融资方案：为出口加工区和保税区内企业度身定制的崭新服务方案。 ;⑤船舶出口服务方案：为船舶生产及代理出口企业提供银行产品和服务的整体业务方案。 ⑥工程承包信用支持方案：为企业在境内外竞投标及新项目资格预审中提供各项资质及信用支持服务的业务方案。;（8）民生银行 ;4 中小企业融资现状及融资难成因分析 ;行业名称;4.2 中小企业融资现状;4.3 中小企业融资难成因分析;5 供应链融资模式及风险分析 ;5.1 现金缺口分析;现金周转周期是指企业支付原材料采购费用到销售收入到账的时间间隔。最小化现金周转周期也意味着缩短现金流缺口的时间，降低财务风险。;在供应链中，中小企业的现金流缺口主要产生于发生应收帐款、支付预付账款以及库存仓储期间，资金缺口在中小企业的整个生产经营周期内占据了较大的时间区间比例。 因此，供应链融资服务为中小企业分别设计了应收账款、预付账款和存货等三类融资模式。;5.2 应收账款融资模式;流程介绍;风险分析;除买卖双方主体性风险外，应收账款融资主要风险来源还有如下几方面： 1、应收账款的真实性 2、应收账款的转让手续 3、应收账款的通知程序 4、对下游回款的控制力度;5.3 预付账款融资模式（保兑仓）;;风险分析;5.3 存货质押融资模式（融通仓）;;风险分析;三种融资模式的共同点： ;三种融资模式的差异比较 ;;1、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。5月-