chpter3金融监管制度讲义教材.pptVIP

第三章  金融监管制度;第三章 金融监管制度 ; 第一节 金融监管概述 ;二、金融监管的产生;“南海泡沫”事件;;“南海泡沫”事件;;2、真正意义上的金融监管，是与中央银行制度的产生和发展直接相联系的。中央银行制度的普遍确立是现代金融监管的起点。（17、18世纪）;3、20世纪30年代至70年代——严格监管， 安全优先。 30年代的大危机对经济学的影响就是它提供了一系列证明市场不完全性的充分证据，表明“看不见的手”无所不至的能力只是一种神话。 凯恩斯学派主导 金融监管理论快速发展。; 20世纪30年代大危机后，以美国、英国、日本、法国为主要代表的西方国家实行了分业经营和分业监管体制，在分业监管体制下，监管当局对金融机构的业务范围一般有严格限制，主要包括:(1)禁止商业银行从事投资银行业务。商业银行除了可以经营法律规定的债券外(如国库券等)，不得从事购买股票或其他有价证券的交易；(2)禁止证券经营机构吸收存款和发放贷款;(3)银行、证券等金融机构的高级管理人员不得互相兼任等。;4、20世纪70年代至90年代——效率优先型 严厉的金融监管付出了金融体系效率损失的沉重代价，20世纪70年代困扰西方国家的“滞胀”宣告了政府干预主义的破产，在金融领域，金融自