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网点内控达标年心得 开展内控案防“天天微课堂” 、学习《内控达标年学习 手册》、撰写自查报告和学习心得体会。其中，对标查找是 关键，问题整改是核心，违规问责是保障。下面聘才小编为 大家收集整理的相关资料。欢迎大家阅读 !! 网点内控达标年心得 为全面提升内控管理水平，中国邮政集团公司决定自 XX 年起连续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以 “内控 达标年”、“内控优化年” 、“内控提升年”为主题的内控建设 活动。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 根据集团公司活动方案，亳州市邮政分公司、亳州市 邮储银行联合下发了《中国邮政储蓄银行亳州市分行 XX-2018 年“ 内控建设年” 活动总体方案》和《中国邮政 储蓄银行亳州市分行 XX 年“ 内控达标年” 活动实施方案》 ， 活动主要围绕与上市公司规范对标、与监管要求对标、与内 控评价对标、落实整改问责、内控知识学习培训和考试、合 规文化建设、合规管理标准化达标建设等七项内容开展，该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 辖内邮银各级机构成立活动领导小组，制定本级活动 方案。各单位、各部门组织员工学习总行《内控达标年学习 手册》，及时开展了特色合规文化建设活动，如内控合规知 识竞赛、 内控合规知识微信 “千人测”、“合规文化墙” 建设、 “合规在我身边”征文等，深入推进合规管理标准化达标建 设活动，积极利用新闻媒体、网络媒体、微信公众号等宣传 活动效果和合规文化建设。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 下一步全市邮银各级机构将深入开展“三个对标” 、问 题整改问责和“三项清单”填报工作，通过“内控达标年” 系列活动，进一步强化员工合规意识，不断提升内控管理水 平，为实现建设一流大型上市商业银行战略目标提供支撑保 障。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 网点内控达标年心得 学了一段时期的内部控制，通过老师对知识的讲解和 结合案例的分析，使我对企业内部控制有了全面认识。企业 内部控制是一整套完整的体系，它由组织架构、发展战略、 人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资 产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺 的，都是企业内部控制正常运行的必要条件。以下是我对学 习内部控制这门课的心得体会。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 一、通过对内部控制的学习，我认为当前内控制度存 在的问题有以下三点 : 1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地 理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建 制方面的工作，就等于建立了内控机制 ; 有的在把握内控与该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏 差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险 防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资 产规模的扩张， 造成违规违章现象发生， 以致资产质量低下。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 2、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度 的有效落实。 稽核、监察部门不能起到查错防漏、 纠正违规、 强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本 身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题 被积压下来，没有相应的制约措施。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 3、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不 够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行 缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系 . 管理 制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 二、本人的体会 1、对内部控制内涵的正确认识。在没有正式学这门课 之前，我认为内部控制就是制定企业规章制度，内部控制主 要是会计和审计部门的工作，内部控制就是为防止贪污舞弊。 直到老师开始介绍内部控制时，我才发现之前对内部控制的 认识是不当的。所谓内部控制，从静态角度讲，就是企业为 确保会计信息可靠、 企业资产安全和完整、 经营效率之提高， 以及各种法规制度的有效执行，所制定的各种控制措施、程 序和方法。从动态角度讲，就是上述控制措施、控制程序和 控制方法的执行， 以及实现其会计信息可靠、 企业资产安全、 经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 2、所谓有效的内部控制包含有四层含义，即 : 其一， 它是无时不控的 --- 贯穿于业务操作的始终 ; 其二，它是无处 不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内 控优先的思想，其三，它是无人不控的上到管理者，下至每 位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的 ; 其四，它 是无事不控的小业务要控，