合规风险单位自查报告.docxVIP

关于 XX社（部、中心）合规风险 自查情况的报告 根据《关于印发 XX 县农村信用合作联社“合规文化建 设年”活动实施方案的通知》 （ XX农信联发, 2011? 140 号）要求，为更好贯彻落实该项工作，我社迅速成立“合规文化 建设年”活动推动工作小组，并对存在的合规风险进行认真自查，通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查情况报告如下： 一、组织领导 根据联社“合规文化建设年” 活动要求，我社成立了 “合规文化建设年” 活动推动工作领导小组。 组长： XXX 副组长： XXX 成员： XXX、XXX、 XXX、 XXX、 XXX、 XXX （注：正副组长由班子担任，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动） 二、自查情况 经过组织本社全体干部员工开展合规风险大讨论及组织全面排查，我社共发现以下主要风险点： （一）信用风险管理方面 主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面） 。 （二）市场风险管理方面 主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。 （三）操作风险管理方面 主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部事件所引发的风险） 。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信用社（部、中心）均应按照职责要求归口负责，同时严格按照内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力 资源部重点对全辖兼岗情况、 要害岗位定期轮换、 强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。 （四）流动性风险管理方面 主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流动性风险管理。重点关注日常流动性监测管理、管理层对流动性头寸的关注程序、流动性风险压力测试及相应的风险缓释 安排等方面内容。 （该项工作由计划资金财务部负责） （五）声誉风险管理方面 主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财富管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣传用语，合规与风险管理部负责客户回访情况方面内容、各信用社认真排查分析近年来出现客户投诉事件发生原因。 （六）应急管理方面 主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、安全保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否清晰。 上述排查格式仅供参考，各社亦可按具体业务条线执行情况进行认真排查分析（具体条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、安全保卫、反洗钱、服务规范等方面内容）；联社有关职能部门主要根据自身业务条线职责要求进行排查，重点排查内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。 三、原因分析 对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）根源。 四、整改措施 对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真 处理好今后在业务发展过程中与合规风险的正确关系，严格 践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业 务又好又快发展。 二 O一一年六月三十日 （加盖公章）