合规与合规风险简介.pptxVIP

合规与合规风险 “合规” 使经营活动与法律、规则和准则相一致； “合规风险” 因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险； ;合规部门职能;合规风险管理计划 确定工作计划 报内审部备案 合规检查 对重要业务或典型业务进行测试 对特定环节是否一贯或持续发挥作用进行测试 ;基本的合规原则 不得违反法律法规的禁止性规范 自觉接受合规的监督 主动寻求合规的专业意见 确保不违反法律法规的禁止性规范。 遵守行政许可和业务准入制度 开展新产品论证 任命董事、高级管理人员 收到监管机关的行政处罚通知; 授信的合规制度 遵守《商业银行授信尽职工作指引》 调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任； 审