银行二三类账户排查地报告-.docx

** 联社 关于强化Ⅱ、Ⅲ类账户风险防控的排查报告 联社接到省联社下发的《关于强化Ⅱ、Ⅲ类账户风险防 控的通知》后，立即组织相关人员开展Ⅱ、Ⅲ类账户业务开立、 使用等环节的风险排查，现将排查结果汇报如下： 一、全面开展Ⅱ、Ⅲ类账户异常开户情况排查工作 联社在办理 II 、Ⅲ类客户开立时，我社工作人员均能按 照Ⅰ类户的开户标准， 要求客户如实、 完整填写开户申请书， 进 行客户身份识别、 验证电话实名认证信息， 并留存身份证复印件。 经排查，不存在不法分子伪冒开立 II 、Ⅲ类账户现象；不存在客户使用同一身份证件连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类账户；不存在Ⅱ、Ⅲ类账户开户人集中为外地人、 老年人等共同特征； 不存在不同用户申请使用同一手机号码开立Ⅱ、 Ⅲ类账户； 不存在用户使用 的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码； 不存在批量开户未激活、未进行身份核实的账户。 二、下一步工作计划 联社将继续把好Ⅱ、 Ⅲ类账户准入关， 切实落实账户实名 制规定，严格审核开户申请人身份及电话实名制情况， 调查客户开户用途和意愿，严防不法分子假冒他人身份或诱导中老年人、 农民等特殊群体开户；强化内部管理，加强对批量开卡操作 1 的身份识别及预留身份信息的核查，严查柜员的违规开卡行为； 同时积极通过微信群转发消息的方式， 把遇到的异常开户情况及 时通知到全联社，从源头上防范不法分子开立Ⅱ、Ⅲ类账户。 联社通过此次风险排查， 增强了风险防范意识， 树立了合规理念。 在今后的工作中， ** 联社将加强Ⅱ、 Ⅲ类账户业务的检 查和管理工作， 进一步增强全员的制度执行力、 落实力， 切实有效的防范各类风险的发生， 为联社各项业务的健康、 稳健发展提供有力的保障。 ** 联社 2019年 2月 6日 2