市场营销特险(建信通)融资模式ppt课件[文字可编辑].ppt

基于工程总承包的 特险（建信通）融资模式 中国水利水电第十四工程局有限公司 2017 年 7 月 1 一、特险融资模式的核心 承包商垫资，业主延付 2 二、特险融资模式简述 ? 承包商垫资 由水电十四局作为工程总承包方，投保中国出口信用保险公司云 南分公司的“特定合同保险”（即特险），基于此保险并凭借经业主 方确认的每期工程量单向中国建设银行云南省分行融资（建行融资产 品称为“建信通”），最高可为项目提供合同总额 85% 的融资资金。 ? 业主延付 业主对建设期间形成的每期量单工程款以及因承包商垫资产生的 资金成本无需立即支付，延期支付期限最长可达 24 个月。 3 三、模式优势 1. 由水电十四局作为融资主体，不占用业主的授信，不增加业主公 司的负债。 2. 减少业主方在项目上的自有资金投入，可以将节余资金用至其他 亟待启动的项目，提高业主方扩大经营规模的能力。 3. 相对于业主自行解决融资，水电十四局作为中信保和建行的全球 级战略合作伙伴，可以降低融资难度和成本，快速获得项目建设 资金。 4. 水电十四局作为中国电建集团的成员企业，国际工程建设经验丰 富，储备了大批具备总承包实施能力的人才和物质资源，能够为 业主提供设计、施工、管理、运行维护及项目融资的全产业链服 务。 4 1 、各参与方关系图 四、融资方案介绍 担保方 业主 项目开发公司 总承包方 水电十四局 建设云南分行 中信保云南分公司 项目分包商 / 供应商 总承包合同 贷款协议 特定合同保险 分包合同 5 2 、特险融资模式结构图 四、融资方案介绍 项目开发公司 水电十四局 中信保 云南分公司 中国建设银行 云南省分行 1 、项目施工合同 2 、投保特险 3 、开具保单 4 、 量 单 融 资 5 、 工 程 款 6 、还款 7 、 还 款 6 3 、垫资方式示意图 在特险融资模式下，项目建设过程中按月计量结算，形成应付账单， 每张账单业主无需立即向乙方支付，而是在 24 个月内延期支付，期间乙 方垫资建设。 贷款协议 银行放款 分期归还贷款 开工 签署量单 还款 不超过 24 个月 完工 四、融资方案介绍 7 采用特险融资模式需要满足以下条件： 1. 业主方与总承包方签订了总承包合同； 2. 业主方向总承包方提供不少于签约合同总额 15% 的预付款； 3. 业主方向总承包方提供如下类型的、有效的付款担保（有效的标 志是通过中信保承保审批） a. 由业主或其母公司或第三方企业开具的连带责任担保函，业主 方股东个人开具的连带责任保证函；和 / 或 b. 国际知名银行开具的银行保函（一般要求国际排名前 1000 名）； 和 / 或 c. 项目本身可处置的资产抵押（如项目土地及建筑物等，要求所 在国法律支持该资产可向中国公司抵押）；和 / 或 d. 业主方所拥有的其他资产抵押或股权质押等。 五、前提条件 8 1 、预付款 签约合同额的 15% ，合同签署后、工程开工前 7 天一次性支付（或按合 同约定支付）； 2 、信保保费 以承保额度（合同总额扣除预付款部分）为基数，特险模式的保费费 率一般为 3% 左右，衍生到中长期的年化保费不超过 1% （最终以中信保核 定的保费费率为准）。保费需由业主承担。 保费支付有以下两种建议方案： a. 业主方在收到总承包方转发的保费通知书后，按保费通知书规定的 金额和时间支付给总承包方，再由总承包方支付给中信保。该方案优点 是无保费的融资费用，对成本有利，缺点是增加业主的资金压力。 b. 将保费纳入总承包价格中，由总承包方先行垫付，通过工程款收回。 该方案优点是缓解业主资金压力，缺点是会稍微增加融资成本。 六、资金付还及相关细节 9 3 、垫资利率及垫资服务费 由于银行对承包商的放款额度并非是除预付款之外的全部剩余合同额， 而是有一个折扣，一般为 85%~90% 。 故承包商垫资资金来自两部分：一是银行贷款（占垫资部分的 85%~90% ），另外为十四局自有资金（占垫资金额的 8.5%~12.75% ），如 下图所示。 六、资金付还及相关细节 预付款 15.0% 银行放款 76.5% 承包商自有资金 8.5% 10 3 、垫资利率及垫资服务费 业主需对承包商垫资资金（包括银行放贷金额及承包商自有资金）承 担垫资利息。 其中，垫资