银行从业资格考试《个人理财》试题及答案.pdf

1. 下列个人理财步骤的排序正确的是 () 。银行从业资格考试《个人理财》试题及答案 A.评估理财环境和个人条件→制定个人理财目标→制定个人理财规划→执行个人理财规划→监控执 行进度和再评估 B.制定个人理财目标→评估理财环境和个人条件→执行个人理财规划→制定个人理财规划→监控执 行进度和再评估 C.评估理财环境和个人条件→制定个人理财规划→制定个人理财目标→监控执行进度和再评估→执 行个人理财规划 D.评估理财环境和个人条件→监控执行进度和再评估→制定个人理财目标→制定个人理财规划→执 行个人理财规划 2. 远期外汇市场的交易期限不包括 () 天。银行从业资格有用吗 A.30 B.60 C.180 D.250 3. () 是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。 A. 客户 B.财政部 C.商业银行 D.非银行金融机构 4. 下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是 () 。银行从业证考试报名 A. 理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务 B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务 C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务 D.理财顾问服务和综合理财服务银行从业考试书 5. 不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是 () 。 A. 萌芽阶段 B.形成阶段 C.迅速扩展阶段 D.稳定发展阶段 6. 下列不属于宏观经济状况因素的是 () 。 A. 社会文化环境 B.经济增长速度和经济周期 C.就业率 D. 国际收支与汇率 7. 下列关于通货膨胀和通货膨胀率的说法中，正确的是 () 。 A. 通货膨胀指的是物价水平持续大幅下跌银行从业考试视频 B.名义利率不能够真实地反映资产的投资收益率 C.名义利率能够真实地反映资产的投资收益率 D.名义利率减去通货膨胀率之后得到的实际利率将高于名义利率 8. 我国的制度环境不包括 () 。 A. 养老保险制度 B.医疗保险制度 C.其他社会保障制度如就业、教育、住房 D.个人信贷保障制度 9. 生命周期理论的创建人是 () 。 A.F. 莫迪利亚尼 B.威廉姆森 C.劳伦斯 ·罗 克莱因· D.莫里斯 ·阿莱斯 10.下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是 () 。 A. 家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低 B.子女小时和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高 C.家庭成长期流动性较大，应减少资金向外流出银行从业资格证试题 D.家庭衰老期的收益性需求最大，投资组合中债券比重应该最高 答案： 1.A[ 解析 ] 个人理财过程大致可分为五个步骤。步骤一，评估理财环境和个人条件 ;步骤二，制定个 人理财目标 ; 步骤三，制订个人理财规划 ; 步骤四，执行个人理财规划 ;步骤五，监控执行进度和再评估。 2.D[ 解析 ] 远期外汇市场是指远期外汇交易的场所，又叫期汇交易市场。远期外汇交易是在外汇买卖 时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交 割的外汇交易。它的期限一般有 30 天、 60 天、 90 天、 l80 天及 l 年，其中最常见的是 90 天。 3.C[ 解析 ] 商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。银行从业资格考试准 考证 4.A[ 解析 ] 理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问 服务和综合理财服务。根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务