启明信息技术股份有限公司关于对一汽财务有限公司风险评估.PDF

启明信息技术股份有限公司 关于对一汽财务有限公司风险评估报告 启明信息技术股份有限公司（以下简称“公司”）按照深交所《信息披露 业务备忘录第 37 号―涉及财务公司关联存贷款等金融业务的信息披露》的要 求，通过查验一汽财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、 《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅中瑞岳华会计师事务有限公司（具 有证券、期货相关业务资格）出具的包括资产负债表、损益表、现金流量表等 在内的财务公司的定期财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进 行了评估，具体情况报告如下： 一、财务公司基本情况 财务公司是 1987 年 12 月经中国人民银行批准成立的非银行金融机构。 金融许可证机构编码：L0033H222010001 企业法人营业执照注册号：220101010011200 注册资本：112,880.00 万元人民币。 各出资方出资情况如下： 序号 股东名称 出资方式 投资额（万元） 持股比例 1 中国第一汽车集团公司 货币出资 79,917.30 70.7984% 2 一汽轿车股份有限公司 货币出资 24,546.90 21.7460% 长春一汽富维汽车零部件股 3 货币出资 7,240.80 6.4146% 份有限公司 4 长春一汽四环集团有限公司 货币出资 1,024.00 0.9072% 5 一汽新疆汽车公司 货币出资 100.00 0.0886% 6 一汽青海汽车厂 货币出资 50.00 0.0443% 7 一汽贸易公司肇庆分公司 货币出资 1.00 0.0009% 法定代表人： 滕铁骑 公司注册地址：吉林省长春市汽车产业开发区东风大街711 号 企业类型：有限责任公司 成立日期：一九八八年三月二日 经营范围： （一）对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业 务； （二）协助成员单位实现交易款项的收付； （三）经批准的保险代理业务； （四）对成员单位提供担保； （五）办理成员单位之间的委托贷款及委托投资； （六）对成员单位办理票据承兑与贴现； （七）办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计； （八）吸收成员单位的存款； （九）对成员单位办理贷款及融资租赁； （十）从事同业拆借； （十一）经批准发行财务公司债券； （十二）承销成员单位的企业债券； （十三）对金融机构的股权投资； （十四）有价证券投资； （十五）成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。 二、财务公司风险管理的基本情况 （一）风险管理环境 财务公司已按照《一汽财务有限公司章程》中的规定建立了股东会、董事 会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理层在风险管理中的责任进行 了明确规定。公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理，职责明确、 互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条 件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了 公司组织结构。 组织架构图如下： 董事会：负责决策建立和维护公司健全有效的风险管理体系（包括风险管理 的组织体系框架和政策体系框架）及基本原则；负责决策公司信用风险、市场风 险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险等各类风险的可承受水平，决 策公司可承受上述风险水平的依据和方法。 监事会：负责监督董事会、高级管理层完善风险管理与内控体系；负责监督 董事会、高级管理层履行风险管理与内控职