中小金融机构案件风险防控实务试题.pdfVIP

1、 下列哪些事项不属于领导干部报告的个人重大事项（ C ）。 A、本人买卖私房 B 、子女承包集体工商企业 C、配偶出省旅游 D 、子女受聘于三资企业担任主管人员 2 、 银行还可以通过（ C），与监管当局实现更为有效的互动。 A、被动合规 B 、形式合规 C、主动合规 D 、实质合规 3 、 经济合作与发展组织明确指出了有效的公司治理结构应符合的基本原则包括（ ABCD ）。 A、保护股东（社员）权利 B、确保公平对待所有股东（社员） C、依法保护利益相关者的权利，加强他们的参与机制 D、确保及时和准确地通告和披露与公司财务状况、经营管理、所有权和公司治理结构有关的所有信息资料 4 、 经济合作与发展组织在（ B）中给公司治理结构作了一个有代表性的定义。 A、《公司治理结构原理》 B、《公司治理结构原则》 C、《公司治理结构框架》 D、《公司治理法则》 5 、 银行公司治理指引规定银行监事会中应至少有 (B) 名外部监事，有利于强化监事会的客观性。 A、 1 B 、2 C、3 D 、4 6 、 根据广东省农村信用社警示规定，员工必须遵守十五个“不准”，否则给予重处及开除处分，其中包括（ ABC ）。 A、不准发放冒名贷款 B、不准违反流程操作 C、不准办理无真实交易背景的银行承兑汇票业务 D、不准记账串户 7 、 银行业各金融机构结合实际，采取自查自报、调查摸底等措施，突出抓好 6 个重点部位的案件排查工作， 6 个重点 部位包括 ABCD（ABCD ）。 A、基建工程 B 、不良资产处置 C、授权（授信）管理 D 、信息科技及大宗物品采购 8 、 案件专项治理工作进展不平衡的原因包括（ ACD ）。 A、一些机构制度执行力严重不足 B 、信贷管理薄弱 C、案件排查不细致 D 、责任追究不到位 9 、 以下哪项不是农村中小金融机构案件防控治理工作的目标（ C ）。 A、制度流程基本完善 B 、内控管理明显进步 C、案件数量每年下降 10% D 、案防长效机制有效建立 10、“双线问责”是指对（ CD ）这两条线上实施问责。 A、风险管理 B 、人事安排 C 、经营管理 D 、内审稽核 11、防范案件的“九种人”包括（ ABC ）。 A、有“黄赌毒”行为的 B 、已经出现违规操作的 C、家庭负债较大的 D 、配偶参加集资建房的 12、受全球金融危机影响，防控案件风险难度加大的原因包括（ ABD ）。 A、部分县域中小企业经营困难 B 、资金链条断裂 C、员工参与赌博 D 、贷款违约风险 13、案件防控长效机制建设的特点包括（ ACD ）。 A、规范性 B、有效性 C、稳定性 D、长期性 14、根据事实、情节以及处罚依据的不同，商业贿赂分为以下几种情形（ ACD ）。 A、不正当交易行为 B 、违纪行为 C、一般违法行为 D、犯罪行为 15、修改客户信息资料，须由客户提供以下资料（ ABC）。 A、变更申请 B、出具有关证明文件 C、本人有效身份证件 16、办理银行承兑汇票贴现的账务处理（ D）。 A、借：贴现—贴现申请人户 贷：××活期存款—贴现申请人户 B、借：贴现—贴现申请人户 贷：××活期存款—贴现申请人户 贷：贴现利息收入—贴现利息收入户 C、借：××活期存款—贴现申请人户 贷：贴现—贴现申请人户 贷：贴现利息收入—贴现利息收入户 D、借：贴现—贴现申请人户 贷：××活期存款—贴现申请人户 贷：贴现利息收入—贴现利息收入户 收入：贴现票据—银行承兑汇票贴现申请人户 17、下列票据的提示付款期正确的是（ D）