企业票据池业务操作指南的讲义.ppt

於业票握 池业务操 作指度 BAIC MOTOR  Catalog目录 PART1:票据池业务简介 PART2:票据池收益 PART3:票据入池出池手续 PART4:开票手续 PART5:票据集中分配 BAIC MOTOR  票据池业务简介 ◆传统票据池概念 “禀据池”原意是将票据全部外包给银行,银行为客户提供票据鉴别、查询、 管、托收等一揽了服务,并可以根据客户的需要,随时捉供汇票的提取、贴现、质押 开票等融资保证企业经营哿要的一神综合性票据增伯服务。该产品适用于票往来量 非常大,誓时没有贴现需求的大型集园客户,如钢铁、汽车、石化、电力物资等重耍 ◆现代票据池概念 与传统意义上的票据池管理思路相比,现代票据池概念,一是“池子”建在企业 (或企业集团)内部,如企业(或企业集团)的职能部门一财务部,或企业集团下属 的非银行金融机构—财务公司,而不是建立在外部商业银行;二是票据池管理,既包 括祟据实物的集中保管,也包括祟据行为(如开票、贴现、背书、票据追索、到期支 付与托收)的集中管理;三是进入到“池子”中的票据,是广义上的票据,不仅包括 业承兑汇票和银行承兑汇票,还可以包括企业(或企业集团)创设的内部票据 BAIC MOTOR  票据池业务简介 ◆北汽股份票据池概念 北汽股份的票据池概念沿用传统意义上的“祟据池”,本部与商业银行签订票 池服务协议,成员企业通过填写《票据池成员单位信息续表》加入票据池。成员企业 收到的短期或闲畀的银行承兑汇票进入票据池质押,生成可以共用的额度,本部根据 企业需要分配额度,以使各成员企业开出新的银行承兑汇票用于支付货款 目前北汽股份建立了工行和浙商两个票据池,功能特点见下表 银乘入泡限制 异地入池开票 万分之五 100% BAIC MOTOR  票据池收益分析 2.1吸收闲置禀据提供融资机会形成收益 票据池业务的收益来源之一是资源的整合使用,就是成员企业闲置的票据在到期承兑之 前,进入票据池,为其他有资金需求的成员企业提供低成木融资机会,票据人池质押至到期 日期间募集等量资金所需成本,构成票据池业务的降本收益,这是票据池最重要的意义 22利用票据到期时间差质押换开形成收益 单纯的祟质押换开,是将短期祟涣开成长期祟据用于支付,质押票据到期托收回的 资金在涣开出的票据还款日之首可以获得约定的存款科息收入。票据池不仅具备单纯历押换 开所有的优点,还可以通过票据入池补足额度,然后将托收回的资金即时转出无偿使用,相 当于减少了等量货款此期间的利息支出,比单纯质押换开,获取更多的收益 BAIC MOTOR