XX信用担保有限公司章程.doc

PAGE 11 XX信用担保有限公司章程 (修正案) 第一章 总则 第一条 为解决XX工业园区中小企业融资担保困难，建立和完善园区内中小企业服务体系，促进XX工业园区中小企业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》和财政部关于印发《中小企业融资担保机构风险管理暂行办法》的通知，为维护XX工业园区中小企业信用担保有限公司（以下简称公司）及其股东和债权人的合法权益，制定本章程。 第二条 本公司按《公司登记管理条例》和《贵州省融资性担保机构管理暂行办法》的规定审批，向公司登记机关申请设立登记。 第三条 公司是企业法人，其一切经营活动必须遵守国家的法律、法规，遵守职业道德，接受政府和社会公众的监督。公司的合法权益受法律保护。 第四条 公司以其全部法人财产依法自主经营，自负盈亏，并依法享有民事权利，承担民事责任。 第五条 公司实行权责分明，管理科学，激励和约束相结合的内部管理机制。 第六条 公司法定名称“XX信用担保有限公司”，法人地址：XX县XX大楼XX楼。 第七条 公司依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。 第八条 公司建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。 第九条 公司按照《企业会计准则》、《金融企业财务规则》和《担保企业会计核算办法》等法律法规的规定，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。 第十条 公司按季度向审批部门报送真实、准确、完整的资本金运用情况、经营情况、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。 第十一条 公司有下列变更事项之一的，应当经审批部门审查批准： （一）变更名称。 （二）变更组织形式。 （三）变更注册资本。 （四）变更公司住所。 （五）调整业务范围。 （六）变更董事、监事和高级管理人员。 （七）变更持有5％以上股权的股东。 （八）分立或者合并。 （九）修改章程。 （十）省联席会议规定的其他变更事项。 第二章 注册资本及经营范围 第十二条 公司注册资本为人民币2500万元。由股东贵州XX实业集团有限公司出资2500万元，占股份100%。 第十三条 公司经营宗旨：在确保担保资金安全运行的基础上，依照国家的产业政策和法律、法规，为符合园区担保公司担保条件的中小企业提供信用担保和配套中介服务。公司以安全性、社会性为基本准则，以坚持市场化运作、资本保值增值运营、控制风险、诚实信用、平等自愿为经营原则。 第十四条 公司属非金融机构，不从事金融业务。 第十五条 公司经济性质为国有。公司主营业务范围为：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保等融资担保。兼营业务范围为：诉讼保全担保；履约担保业务；与担保业务有关的咨询、财务顾问等中介服务；以及使用不高于净资产20%的自有资金进行符合规定的投资。 未经州工信委批准，公司不得经营批复文件列明的经营范围以外的业务。 第十六条 公司为园区内企业提供信用担保时，根据园区企业的资信等级、担保期限、担保风险等情况确定担保费率。担保费在签订担保合同时一次性收取。 第三章 股东名称及出资方式 第十七条 股东各方： 股东：贵州XX实业集团有限公司 法人地址： 统一社会信用代码： 法定代表人：王XX 第十八条 公司股东以货币资金出资。 第四章 组织机构 第十九条 公司股东会由全体股东组成，股东会是公司的权力机构。股东会行使下列职权： （一）决定公司的经营方针和投资计划； （二）选举和更换执行董事，决定有关执行董事的报酬事项； （三）审议批准公司的年度财务预、决算方案； （四）审议批准公司利润分配方案和弥补亏损方案； （五）对公司增加或者减少注册资本作出决议； （六）对公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算等事项作出决议； （七）修改公司章程。 第二十条 公司不设立董事会，设执行董事一人，执行董事为公司的法定代表人。公司执行董事兼任总经理，执行董事由李晓红先生担任。 第二十一条 执行董事对股东负责，行使下列职权： （一）向主管机关和股东报告工作； （二）主持公司的日常工作，组织实施股东决定； （三）组织对申请担保的企业进行资信审查，审定担保项目； （四）负责担保后跟踪检查以及代偿与追偿； （五）拟定公司内部管理机构设置方案； （六）拟定公司的基本管理制度。 第二十二条 公司不设立监事会,设监事一名,监事由张新艳担任。 第二十三条 监事行使下列职权: (一)检查公司财务; (二)对董事、总经理执行公司职务时违反法律、法规或者公司章程的行为进行监督； （三）对董事和总经理的行为损害公司利益时，要求董事和总经