续保、转保的流程及话术模板.pptVIP

咬字要清晰，音量要恰当、音色要甜美、语调要柔和、感情要亲切、心态要平和。 语音、语调、语速要与客户匹配。 专业，自信，热情，有亲和力，有感染力。 给客户留下好的第一印象，降低客户防备心理。 保费留存、转保的话术 优选 * 保费留存、转保的话术—留存话术 开场白： **先生/女士，您好！我是人保健康客服专员***，您*年*月*日曾在*行购买的* *产品即将年满1年，今天专程通知您，向您介绍下该产品的升级服务，同时为您介绍办理支取的相关手续，你现在方便吗？ 先确定接听人是否为投保人本人。 如客户不方便接听，预约时间后再次联系。 留存话术以“福利双全”产品为例。 优选 * 保费留存、转保的流程及话术 目 录 一 二 三 保费留存、转保的意义 保费留存、转保的流程 保费留存、转保的话术 优选 * 保费留存、转保的意义 现阶段，公司高现价产品（健康人生F款、G款、H款、福利双全产品）陆续开始退保，做好高现价产品的保费留存、转保工作，从公司、客户及销售团队三方面来说，都有着非常积极的意义。 优选 * 保费留存、转保的意义 树立公司良好形象，培养忠诚客户群，扩大市场影响力。 缓解公司现金流压力，优化资产配置，提高投资收益。 降低销售成本，提高业务内涵价值。 稳定团队，提高公司竞争力。 对公司 优选 * 　保障可以延续。 　享受保险公司更高品质的服务。 　减少客户资金周转繁琐的手续。 保费留存、转保的意义 对客户 优选 * 保费留存、转保的意义 提高业绩，增加收入。 树立口碑，积累忠诚客户。 提升销售和服务技能。 拓宽市场，助力职涯发展。 对销售团队 优选 * 维护开发一个老客户往往比重新开发一个新客户要省劲得多，也容易促成。 保费留存、转保的意义 优选 * 目 录 一 二 三 保费留存、转保的意义 保费留存、转保的流程 保费留存、转保的话术 优选 * 保费留存、转保的流程——原则 先留存，再转保。 切忌影响到代理渠道关系。 原则1： 原则2： 服务至上。 原则3： 优选 * 保费留存、转保的流程 熟悉流程，掌握话术，灵活运用，提高效率！ 优选 * 保费留存、转保的流程——流程图 前期准备 促成转保 分析总结 约访（公司 上门） 专业行销 促成留存 协助办理退保 专业话术电话留存 拒绝 优选 * 前期准备——提取保单即将满一年的客户信息，整理客户资料 保费留存、转保的流程——前期准备（1/3） 1. 按区域分:市区、郊区、县域。 2. 按保费分：2万以下、2-5万、5万以上。 3. 按客户特质分：忠诚客户 、 一般客户、没有提供过服务或较敏感。 4. 针对不同的客户类型制定不同的服务策略，并“一对一”提供服务。分析过往投保情况、整合客户现有需求，找准切入点，选择留存、转保方案。 优选 * 周年保单明细表 序号 代理 银行 保单 号码 产品名称 保费 生效日 周年对应日 投保人 被保 险人 家庭 住址 家庭 电话 手机 办公 电话 1 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 4 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 5　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 6　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 …　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 保费留存、转保的流程——前期准备(2/3) 优选 * 前期准备——辅助资料准备 保费留存、转保的流程——前期准备(3/3) 公司介绍。 新产品宣传资料。 投保资料（投保书、人身保险投保提示书等）。 保单解约/终止申请书（PA05/07B） 优选 * 专业话术，电话留存 1. 力争一次留存成功。 2. 留存话术简短意赅。 3. 最好在客户保单周年日的前10天联系客户。 保费留存、转保的流程—专业话术 电话留存(1/2) 优选 * 专业话术，电话留存——呼出前准备工作 1. 制定当日呼出电话名单，提前熟悉客户基本信息。 2. 预演留存、转保话术。 3. 良好心态。 4. 开喉护嗓饮品。 5. 大客户尽量在电话成交的高峰时间段呼出。 上午10：30-11：30 下午16：00-17：30 保费留存、转保的流程—专业话术 电话留存(2/2) 优选 * 促成留存 保费留存的保全处理及相关保全资料按各机构客户保费留 存的具体规定执行。 2. 向客户进行二次确认（电话通知或面见通知）。 3. 如机构制定了客户保费留存方案，应及时向客户兑现。 保费留存、转保的流程—促成留存 优选