金融监管大趋势.ppt

中国银行业监督管理委员会 金融监管的大趋势 金融创新 首席顾问 概要 ◆资本市场的功能 ◆金融监管的目标 ◆创新与监管理念 ◆结语 Malcolm sparrow(哈佛大学史百路教授) 监管技艺 挑选重要的问题,解决之,公之于众。” “安定国家,必大焉先-史记” “天下事当于大处着眼,小处下手一曾国藩 “[监管]技艺的本质,在于根据工作特点选择适当 的工具,并清楚何时要综合使用这些工具,并让 整个系统意识到何时这些工具不再适用而需要发 明新的工具。” 资料来源:史百路教授,《监管技艺》,哈佛大学 法家监管理念 ◆“小信成则大信立,赏罚不信,则禁令不行“ 韩非子。 激励机制 “名法制,去私恩 利益冲突 “君臣利异” 委托代理 法不阿贵 公平性. “故圣人为法,必使之明白易知。名正,愚智遍能 知之。” 商君书一易明易行 ◆名刑[形] 名实相符 度量/準则 法,朮,势 三合一的结构体 用国学来看大方向 故經之五事,校之以計而索其情:一曰道,二曰天 三曰地,四曰將,五曰法。“-孫子兵法 ◆道=以民为本,公平,公正,公开,公信,保护存款 者的利益。 ◆法=以法制观念,建立有效,先进,稳健,为社会服 务的银行业。