第十二章 外汇银行主要业务.ppt

? 3. 办理程序 ? （ 1 ） 要求有进出口贸易合同，在中国银 行开证并在中国银行开立相应的外币帐户，帐 户中有足够支付的金额。或携带以银行为收款 人的转帐支票，直接将卖出货币转入银行。 ? （ 2 ） 外汇买卖金额不得低于 5 万美元。 低于 5 万美元的交易则按当天中行外汇牌价进 行买卖。 ? （ 3 ） 按要求填写《保值外汇买卖申请 书》，由企业法人代表或有权签字人签字并加 盖企业公章，向银行询价交易。 二、远期外汇买卖 ? 1. 远期外汇买卖的特点 ? 远期外汇买卖，是指交易双方达成 交易后，按事先约定的日期和约定的汇 率进行交割的外汇买卖交易。远期外汇 买卖最长可以做到一年，超过一年的交 易称为超远期外汇买卖 ? 2. 远期外汇买卖合同的要素 ? （ 1 ）约定的远期交割日：这个日期为外 汇买卖成交后第二个工作日以后的某一天。远 期外汇买卖的期限通常为一个月、三个月、六 个月、一年以及不规则起息日（如十天、一个 月零九天、二个月零十五天等）； ? （ 2 ）远期汇率：做远期外汇交易所使用 的汇率为远期汇率。 ? 3. 功能 ? 远期外汇买卖是国际上最常用的避免外汇 风险，固定外汇成本的方法。一般来说，客户 对外贸易结算、到国外投资、外汇借贷或还贷 的过程中都会涉及到外汇保值的问题，通过叙 做远期外汇买卖业务，客户可事先将某一项目 的外汇成本固定，或锁定远期外汇收付的换汇 成本，从而达到保值的目的，同时更能使企业 集中时间和人力搞好本业经营。 ? 4. 对客户的要求 ? 客户申请办理远期外汇买卖业务必须有合 法的进出口贸易或其它保值背景，并提供能证 明其贸易或保值背景的相关经济合同（如进出 口贸易合同、标书、海外工程承包合同、信用 证或贷款合同等）。 ? 5. 办理程序 ? 6. 办理交割手续 三、掉期外汇买卖 ? 1. 掉期外汇买卖的特点 ? 一笔掉期外汇买卖可以看成由两笔交易金额相 同，起息日不同，交易方向相反的外汇买卖组 成的，因此一笔掉期外汇买卖具有一前一后两 个起息日和两项约定的汇率水平。 ? 最常见的掉期交易是把一笔即期交易与一笔远 期交易合在一起，等同于在即期卖出甲货币买 进乙货币的同时，反方向地买进远期甲货币、 卖出远期乙货币的外汇买卖交易。 ? 2. 功能 （ 1 ）调整起息日 ? 客户叙做远期外汇买卖后，因故需要提前交割，或者 由于资金不到位或其它原因，不能按期交割，需要展 期时，都可以通过叙做外汇掉期买卖对原交易的交割 时间进行调整。 ? （ 2 ）防范风险 ? 若客户目前持有甲货币而需使用乙货币，但在经 过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币，也可 通过叙做掉期外汇买卖来固定换汇成本，防范风险。 四、择期外汇买卖 ? 1. 择期外汇买卖的特点 ? 择期外汇买卖是远期外汇的一种特 殊形式，事先不固定起息日的具体日期。 客户和银行约定在未来的一段时间内， 可随时进行资金交割，起息日可以是这 段时间内的任意一个工作日。选择起息 日的权利在客户手中。 ? 2. 功能 ? 运用择期外汇买卖，客户可以选择 合适得起息日进行资金的交割，为资金 安排提供了较大的灵活性。 ? 3. 办理程序 ? 择期外汇买卖按一般远期外汇买卖 的规定办理。 五、超远期外汇买卖 ? 1. 基本概念： ? 超远期外汇买卖是指起息日在一年以后的远期 外汇买卖。 ? 2. 功能 ? 通过这项业务，客户可将以后需支付的贷 款利息及本金的换汇成本固定下来，达到防范 汇率风险的目的。 ? 3. 办理程序 ? 办理超远期外汇买卖业务程序同一般远期 外汇买卖。 六、外汇宝业务 ? 个人实盘外汇买卖，亦称“外汇宝”， 是指个人客户在银行规定的交易时间内， 通过柜面服务人员或其他电子金融服务 方式，进行的实盘外汇买卖。 ? 1. 特 点 ? （ 1 ）交易服务时间长 ? （ 2 ）汇率波动大 ? （ 3 ）交易方法多样 ? （ 4 ）交易方式灵活 ? （ 5 ）资金结算时间短 ? 第十二章 外汇银行主要业务 ? 第一节 个人汇兑业务 ? 第二节 外汇信贷业务 ? 第三节 外汇交易业务 ? 第四节 外汇金融衍生产品 第一节 个人汇兑业务 一、个人国际汇兑 二、