用友NC资金管理产品课件.pptx

; ;顾问面对资金产品所面临的困惑;NC资金管理产品培训的目的;用友NC资金管理产品的目标用户及其业务特点;全套资金产品组合;NC5.02资金管理产品概述1/2;NC5.02资金管理产品概述2/2;20家银行;用友NC资金管理产品基础设置重点—集团级;用友NC资金管理产品基础设置重点—结算中心级;用友NC资金管理产品基础设置重点—成员单位级; ;统一的资金监控平台—产品组合;如何建立资金集中监控系统;网上银行;风险管理（下一版资金产品该模块完全变动）;资金管理系统与商业银行网上银行系统区别;（1）;;; ;统一的资金管理平台—产品组合;1;如何对集团资金进行统筹规划;资金计划（下一版资金产品该模块完全变动）;资金计划类型设置;预算资金使用情况的监控—填写资金预算明细;;预算资金使用情况的监控—预算资金使用情况的查询;2;通过资金集中结算，挖掘集团沉淀资金，提高内部融资能力;资金上收（源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案）;资金下拨（具体操作见：徐欣NC3.5资金结算产品标准应用方案）;资金调拨（源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案）;直接支付（源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案）;内部转账（源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案）;委托对外付款（源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案）;跨结算中心间业务;不传递内部转账 （源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案）;需传递内部转账 （源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案）;委托对外代付 （源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案）;资金管理模式-银行账户设置类型;;资金管理集权、分权策略的四种资金管理模式;　实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制； 　集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率； 　增强集团融资能力；;3;资金计息的流程;资金计息功能;存款业务流程;取款业务流程; ;统一资金信贷产品组合;1;内部授信;银行授信;2;;内外部融资;内部借贷;提前逾期还款;合同执行情况的三种方式维护;3;商业汇票;商业票据产品功能节点分布:;票据管理中心-内部存放:;票据管理中心-内部领用:;票据管理中心-票据调剂:;票据管理中心-调剂清算:; ;资金预测流程图;资金预测流程及接口说明 ; ;客户信用分析与控制;信用管理的策略与产品的结合;人员授权、岗位互斥;人员授权与岗位互斥策略与产品的结合;资金调拨;资金调拨策略与产品的结合;资金计划审批流程;资金计划审批流策略与产品的结合;资金支付审批流程;资金支付审批流策略与产品的结合;账户余额控制;账户余额控制策略与产品的结合;票据集中管理;票据集中管理控制策略与产品的结合;大额资金支付预警控制;大额资金支付预警控制策略与产品的结合;网上报销与代发工资;经营绩效的分析和考核策略 A、企业资金集中后的利差收益可通过公式简单测算：日均 存款余额*360*（1.44-0.72）） B、企业资金内部调剂节约的财务费用可通过公式简单测算： 日均贷款余额*360*（银行基准利率或平均利率-结算中心 基准利率或平均利率） ;资金经营绩效分析考核策略与产品的结合; ;即使道路坎坷不平，车轮也要前进；即使江河波涛汹涌，船只也航行。。五月-20五月-20Wednesday, May 13, 2020 世界会向那些有目标和远见的人让路。。18:18:1318:18:1318:185/13/2020 6:18:13 PM 差之毫厘，谬以千里。—宋·陆九渊。五月-2018:18:1318:18May-2013-May-20 凡能独立工作的人，一定能对自己的工作开辟一条新的路线。。18:18:1318:18:1318:18Wednesday, May 13, 2020 不把半步、一步积累起来，就不能走到千里远的地方，不把细流汇聚起来，就不能形成江河大海。。五月-20五月-2018:18:1318:18:13May 13, 2020 君子认为说得多做得少是可耻的。。2020-05-136:18 下午五月-20五月-20 你的形象价值百万。。13 五月 20206:18:13 下午18:18:13五月-20 赚钱之道很多，但是找不到赚钱的种子，便成不了事业家。。五月 206:18 下午五月-2018:18May 13, 2020 严禁违章操作，确保安全生产。。2020-05-13 18:18:1318:18:1313 May 2020 军队无放任，学校无放任，此今日世界各共和国之道例。军队放任，则将不能以令，学校放任，则师不能以教；将不能令则军败，师不能教则学校败，其为国忠，莫此之尤。。6:18:13 下