私人财富管理讲课教案.ppt

私人财富管理;史晓琦;曾多次受浙江大学、浙江理财博览会组委会、浙江金融职业学院、钱江晚报网络版、杭州电视台生活频道周末理财栏目、浙江文艺广播电台(FM99.6)、浙江电视台理财赢家等大专院校和媒体的邀请进行授课和节目制作 长期为企业主提供私人财富管理方面的咨询服务 大型公开讲座近600场;课题研究的由来;浙江省首家鞋业集团、曾获“中国鞋王”称号、资产上亿元、在上世纪90年代一度影响中国鞋业界的温州霸力鞋业近日突然停产，而事先没有一丝征兆。霸力集团创始人、法人代表兼董事长王跃进音讯全无。这家历时15载的企业以“猝死”的方式结束了自己。其身后，是过亿元的银行欠贷和数百万元的供货商债务。 ;中国式企业破产现象的研究;有限责任公司却; “我总感觉背后有一头狼在追，我只要一停下，就有可能被狼一口吃掉！” ;如果不能守住财富;“一个伟大的公司绝不仅仅是因为能抓住多少次机会，而是因为能扛过一次又一次的灭顶之灾。”----马云《冬天的使命》;私人财富管理：;私人财富的积累：;私人财富的积累：;I ( Investor ) 投资者 ( 钱为己工作者 ) ;财富的定义：;你认为中国民营、私营企业家面临的最大风险是什么？;规避法律风险的重要手段：保全与隔离;私人财富的安全：;企业资产与个人资产的隔离;私人财富的转移：;财富传承的尴尬;曾经是义乌第一代企业家，改革之初就大胆办厂搞产品开发，曾是天津一家市场的创始人，曾积攒了上千万的家业，如今却成了一个无家可归的老人。何说：都是败家子给闹的，光车子就被儿子何联群先后卖掉6辆，交给他打理的企业也给卖掉了，现在连他夫妻俩养老的房子也被儿子卖掉了！;1、离岸注册及离岸资产转移 2、捐赠以获取家族社会地位 3、子公司对母公司的合法收购 4、遗产信托计划（保险信托） 5、减少遗产税额与规避遗产税;119亿元新台币;台湾首富蔡万霖的节税之道;由于蔡万霖避税有方，使得782亿的遗产税变成区区5-6亿，旗下的国泰金控、国泰人寿、国泰世华银行、国泰世纪产险、国泰综合证券、国泰建设、国泰医院等庞大遗产与事业版图可以顺利传与子孙。;1、保险的资产独占性 2、保险的免税功能;厄运突来婴儿丧亲;保险金不是遗产！;保险金永远属于您的财产！;保险金不列入所得税应纳税额之内;1、孩子不能复制本人的创富技能 2、确保孩子未来基本富裕的生活 3、防止孩子过早拥有财富而败家 4、虽然给孩子钱，但控制权在手 5、专属孩子的钱，不因婚姻而变;2008最畅销保险产品 2008中国最佳寿险产品 2009年最佳畅销保险产品 ;福寿连连产品要点:;福寿连连案例说明;10岁;生存金复利累积情况;浮动收益情况;浮动收益情况; 张先生为10岁儿子 每年存 1060600元×5年 ;序号;真正的传承是附着在行为习惯上的思维模式的传承，而不仅仅是有形财富的传承。;谢 谢