稽核合规操作心得体会.doc

　　 　　第一篇、内控制度心得体会 　　稽核合规操作心得体会 　　内控制度与安全防范心得体会 　　无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设 　　而已。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工 　　必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行 　　年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行 　　业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重 　　大。 　　首先，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规 　　违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成 　　本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值， 　　而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。 其次，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合 　　规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发 　　展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。 再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业 　　务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有 　　紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。 那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进银行的健康发展？我认为，惟有做到“五个 　　到位” 　　一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行 　　员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防” 　　的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法 　　纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人， 　　使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心 　　理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与 　　个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的 　　人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是 　　强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉， 　　增强集体观念。 　　二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和 　　操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强 　　利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章 　　必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理 　　办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当 　　执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业 　　务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操 　　作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快 地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。 三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之 　　差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基 　　础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。 　　不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复 　　核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风 　　险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监 　　督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、 　　单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与 　　员工家庭间建