保险公司违规现象剖析.pptVIP

保险公司常见违规现象分析  常见违规现象 .虚构支出项目报销费用 手段:一种为“假票据、假事项”,即票据本身是假的,如通过 非法渠道购买的发票等;另一种为“真发票、假事项”鄅即票据 虽然是真实的但并不是公司实际发生的费用开支而是买来的 发票 案例:陕保监罚[2010]89号,新华人寿保险股份有限公司陕西 分公司于2009年1月1日至2009年12月31日期间,存在银邮 渠道虚列营业麦用的行为,导致财务业务数据不真实,其中西 安本部涉及虚列用793187元,公司被处罚款10万元,西安 本部经理受到警告,被处罚款2万元.  常见违规现象 手感捷蟲然岢螽醞套驟猓鑫烹乩勾承的业提取 手续麦后支付给保险中介机构扣除相应点位后再从保险中介 机构把资金领出来供账外自由支配或者将直接业务虚挂熟识业 务员或虚假业务员套取佣金后供公司集中支配 案例:粤保监罚[2010]89号,中华联合江门中心支公司于 2008年1月至2009年6月,存在通过江门美景保险代理有限公 司虚开保险中介服务统一发票套取费用的行为,被责令改正, 并处罚款1万元的行政处罚,相关责任人苏太平警告的行政处 司,  常见违规现象 三.银保账外激励 手段:即保险公司在经营银行保险业务过程中以其他名义支付 给合作银行业务发展激励费用或帐外手续费 案例:苏保监罚〔2009〕65号,中国人民人寿保险股份有限 公司常州中心支公司于2009年以汽油费、踣桥费、餐饮费等发 票报销套现143.73万元用于支付银行保险业务激励费用; 2009年7月又以汽油费、招待费等发票报销19.59万元用于购 买电脑、数码相机等物品给银行柜面人员作为业绩奖励和支付 给银保客户经理的奖励,该公司被处罚款10万元。  常见违规现象 四.违规批退保费 手段:保险公司擅自以批改单的形式对保单所保险金额予以降 低或取消,在保险降低的同时,退还一部分保费,然后把退还 的一部分保费转入保险中介如保险代理公司、保险经纪人公司 或保险公司制定的其他账户 案例:粤保监罚[2010]8号,永诚财产保险股份有限公司广东 分公司在2008年1月至10月期间,存在违规批退保费用于支付 手续费的行为,涉及2677笔,金额512.96万元,被处罚款10 万元,负责人受到警告