票据的案例分析 李凯律师.pptVIP

票据案例分析  2006年2月,中国银行黑龙江双鸭山分行四马路支行银 承兑汇票盗用案全面曝光:96张汇票体外循环,4亿 元巨款下落不明 这96张票据全部盖有中行的公章,各种要素俱全,其真 实性勿庸置疑,只是绕过了中行的财务系统,在体外循 环而已。经查,这批汇票的出票人——集贤县富强粮油 贸易有限公司董事长兼总经理朱德全,自2003年3月起 先后以各种名义,从四马路中行盗用承兑汇票96张, 滚动金额达9.146亿元,其中56张贴现后、兑付期之前 以现金偿还;其余汇票贴现金额达4.325亿元。通过贴 现盗取的大量资金,已被朱德全用于贸易往来和期货投 机,后者更酿成了巨额亏损  由企业出 金 揸崇毁舅 在银行系统银行承 兑承。承 琶 的基层 用印 行就会 易要地钱:过层防,虚传经角  然而,四马路中行先 洗業 的96张承兑汇票 騫, 长的最略法高胡人向搞樱复牌据银集毳 首 拣金 论王导录路宪练佣者 承兑,则由相应 违规操作早些秘果各家多 员构成来看 审慎原则,仍有可  其早务买车理防分差含破 首 的县 凭直 小、媐痪經銮澆冯因自 商业银行 应控资金流苘,确保资