综合授信担保项目流程教案资料.pdfVIP

附件： 三峡担保公司综合授信 担保项目承保、用信及解除操作流程 一、 保前阶段 入库申请 入库审批 尽职调查 调查审核 撰写评审报告 程序描述 程序描述 程序描述 程序描述 程序描述 1、 1 、对企业基 1 、部门负责4、 1、项目经理 A、B 角对企 业 务 部 或 分 公 1、项目经理 A 角依据我 本 经 营 面 进 人 依 据 项 目 业进行现场调查并出具 司负责人、 分管 司相关制度撰写评审报 行调查， 搜集 经 理 提 供 资 项目尽职调查报告； 副 总 裁 依 据 项 告上传业务系统，填写 基础资料 料 决 定 是 否5、 2、项目经理 A 角对拟申 目经 理 提 供 资 项目审查表； 2、 2 、对拟申请 将 该 项 目 入 请担保企业进行信用评 料 决 定 是 否 启 2、项目经理 B 角对评审 担 保 企 业 进 库管理； 级及项目整体风险限额 动评审程序， 同 报告进行复核并签署复 行材料收集、 2 、部门负责 测算； 时 依 据 我 司 相 核意见； 在 业 务 系 统 人 审 批 同 意6、 3. 项目经理 B 角根据调 关 授 权 如 有 需 3、业务部或分公司负责 内 完 成 企 业 入 库 时 同 时 查情况对企业基础数据、 要 报 送 总 裁 审 人对评审报告进行审核 基 本 资 料 填 指定项目 AB 信用评级和风险限额进 核。 并签字确认后报集团风 写 角； 行复核； 险管理部和法律保全部 3、 7、 4 、部门内部对项目形成 审查 操作要点 小组讨论意见，项目 AB 操作要点 入 库 项 目 基 角、风险合规岗、业务部 1. 评审报告需详细阐述 本情况良好， 领导必须参加并发表独 项目情况，拟采取的反 企 业 治 理 结 立意见； 担保措施以及测算项目 构完善， 无不 5 、 将上述文件包括：尽 偿债覆盖率、 抵质押率、 良信用记录， 职调查报告、信用评级打 担保系数等数据指标； 具 备 可 操 作 分卡、小组讨论意见、企 2. 业务部需在每周三下 性，符合我公 业最近三年财务报表作 班前将下周上会项目信 司 综 合 授 信 为附件上传到业务系统 息及评审报告报送风险 基本条件 中（经营期限少于三年的 管理部、法律保全部进 上传自成立以来的财务 行审查 报表） 责任部门： 项 责任部门： 业 责任部门：业务部或分公 责任部门： 业务 责任部门：业务部或分