证券有限责任公司融资融券业务基础知识].pptVIP

* 征信：信用，可以简单的理解为公司为客户建立信用档案的过程。 * 比如客户获得的授信额度是50万，其中融资额度是30万，融券额度是20万。 （1）不超过客户申请的融资、融券金额。 （2）单一客户授信额度符合公司各项风险控制指标要求。 （3）单一客户最大融资业务规模小于净资本1%，最大融券业务规模小于净资本0.5%。 （4）单个客户融资融券授信额度不超过业务总规模的5%等指标。 （5）单一客户最高可授信额度为客户证券账户自有资产值乘以其信用等级系数。 （6）单一客户最高授信额度不得超过其金融资产总额的1/2。 （7）单个客户最终授信额度取以上各取值之较低值 具体的融资额度、融券额度等都会在合同上明确出来。 * * 信用证券账户是由证券公司为客户开立的，用于记录客户委托公司持有的担保证券的明细账户。普通证券账户是证券公司代理中国证券登记结算有限责任公司给客户开立的。深圳的信用证券账户以06开头的10位数字，上海的信用证券账户以E开头的10位数字。 信用资金账户在证券公司指定的存管银行开立，在开立的主体上与普通资金账户的开立类似，信用资金账户是用于记录客户用于担保的资金的明细账户。 客户可以通过证券公司或者登记公司查询信用证券账户的明细数据，但两者不一致时由证券公司负责向客户解释。 * 客户可以用信用证券账户进行普通买卖的证券，以及客户可以将其提交为保证金的证券，称为可充抵保证金证券